金融分權背景下中國城市商業(yè)銀行公司治理優(yōu)化研究
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- 作者：洪正，何美玲等著
- 出版時間：2021/10/1
- ISBN：9787550448506
- 出 版 社：西南財經大學出版社
- 中圖法分類：F832.332
- 頁碼：301頁
- 紙張：膠版紙
- 版次：1
- 開本：16開
本書共九章，內容包括：引言；城商行公司治理的演變、現狀及特點；城商行股權結構改革的制度背景：中國式金融分權；地方政府對城商行控股模式的選擇；政府控股、地方政府競爭與城商行績效；民營資本入股我國城商行的動機分析等。
1995年我國□□城市商業(yè)銀行（以下簡稱“城商行”）獲批成立后，城商行得以快速發(fā)展。截至□017年9月末，全國134家城商行總資產達到30.5萬億元，比5年前增長166.9%，在銀行業(yè)金融機構中的占比達到1□.7%，較5年前上升了3.7個百分點，網點數量達1.6萬個，較5年前翻了一番。城商行在豐富銀行體系結構、填補金融服務不足、支持實體經濟等方面起到了重要作用。目前，城商行已成為多層次金融體系特別是地方金融體系的重要組成部分。但是近幾年，競爭加劇，給城商行帶來了業(yè)績分化的巨大壓力。除此之外，許多城商行風險防控滯后，在其資產規(guī)模與網點擴張背后隱藏著巨大的風險。齊魯銀行特大票據案、煙臺銀行匯票案、富滇銀行貪污案、溫州銀行挪用存款案和漢口銀行虛假擔保案等，都凸顯出城商行存在嚴重的內部治理缺陷。
以上分析表明，城商行日益成為多層次金融體系的重要組成部分，但也面臨激烈競爭和風險防范的挑戰(zhàn)。城商行能否在經濟結構轉型和自身業(yè)務調整過程中，增強競爭力并經受挑戰(zhàn)，不僅關系到城商行自身的生死存亡，也關系到區(qū)域金融資源配置效率及金融風險的防控。提高城商行核心競爭力，增強防范與抵御風險的能力，□根本的出路在于其公司治理從“形似”走向“神至”，提高自身的治理水平。盡管目前理論界和實務界都對城商行公司治理提出了很多具體的思路和對策，但是由于在理論上缺乏與我國獨特的金融轉型及發(fā)展相結合的適用分析框架，城商行公司治理改革更多地借鑒了一般企業(yè)公司治理實踐，就事論事地提出優(yōu)化建議，對城商行股權結構及其治理特殊性缺乏足夠關注，造成城商行公司治理中出現的諸多問題得不到有效解決，治理目標難以實現。
理論研究的缺乏和實踐的迫切要求都需要對城商行公司治理的優(yōu)化進行系統研究。本書結合金融分權的理論框架，從股權角度出發(fā)，基于城商行公司治理的特殊性，研究城商行公司治理優(yōu)化，將有助于回答以下問題：城商行公司治理的現狀是什么；其股權結構以及董事會結構有何特點；城商行公司治理的演□與不同層級政府之間以及政府與市場之間的金融資源配置權和控制權劃分有怎樣的聯系；為解決城商行公司治理的缺陷，金融資源的控制權應如何在不同主體之間進行分配；政府股東控制城商行的模式有哪幾種，采用不同模式的決定因素是什么，又是如何影響城商行的運作的；民營資本入股的動機是什么，其如何影響城商行的經營績效以及公司治理。那么，以上研究對我國正在進行的城商行治理改革有哪些實踐指導意義？我們認為，對這些問題的回答，□終能更有效地優(yōu)化城商行的公司治理效果。
金融分權動態(tài)演□與中央政府、地方政府、民營資本對城商行控制形式□化之間存在內在邏輯一致性。由于銀行業(yè)的特殊性，導致了城商行公司治理的特殊性，而城商行股權結構的差異又從根本上決定了公司治理的形式。因此，本書的基本邏輯是，在金融分權背景下，從股權結構的視角，結合公司治理的特殊性，研究城商行公司治理優(yōu)化問題。本書共九章。□□章引言。第二章和第三章從城商行公司治理演□、現狀及特點開始，過渡到城商行公司治理的特殊性并介紹了金融分權理論，歸納總結了城商行公司治理的特殊性與金融分權理論的關系。第四章到第八章對城商行公司治理優(yōu)化思路展開探討，結合現狀分析和歷史演□發(fā)現的特殊性事實，研究政府持股的模式選擇，重點就地方政府對公司治理的影響進行深入分析。在此基礎上，聯系地方政府競爭問題，研究地方政府競爭與城商行績效的關系。除了研究政府持股動機及其影響外，本書進一步研究民營資本入股城商行的動機，并探究民營資本入股對城商行盈利性與不良貸款率的影響。第九章結合城商行公司治理的特殊性與本書的研究結果，在規(guī)范地方政府和監(jiān)管者行為的同時，著重從民營資本進入角度對我國城商行公司治理進行優(yōu)化，研究民營資本進入對我國城商行公司治理的影響機制、優(yōu)化措施及相關的政策設計。
本書的具體內容如下：
□□章引言，首先介紹本研究的現實背景以及文獻綜述，從實踐層面和理論層面闡述所研究問題的重要性；其次厘清本書基本概念，在此基礎上提出本書的研究思路和邏輯，以便讀者清晰地了解本書的內在邏輯；□后對本書的研究內容做一個扼要介紹。
第二章從城商行股權□動的歷史背景出發(fā)，結合相關數據從所有權性質、持股比例、地區(qū)差異等方面，全面、系統地分析了城商行股權結構的演□及特征，并重點分析了民營資本股東的異質性。在此基礎上，本章進一步梳理了城商行公司治理結構（董事會、監(jiān)事會、高級管理層、董監(jiān)高持股、薪酬激勵和外部治理）的現狀，分析了其與一般公司治理結構的異同之處。目前，我國城商行股權結構呈現出民營資本控股銀行較少，政府力量仍占主導；民營資本股權相對分散，進入深度不斷提升；各地區(qū)城商行股權結構存在差異，經濟稟賦與政策是主要影響因素等特征。民營資本股東呈現出入股民營資本行業(yè)分布相對集中、民營資本股東投資企業(yè)和行業(yè)眾多、民營資本股東持股城商行時間較短、民營資本股東入股方式多元化等特征。城商行董監(jiān)高結構呈現出董事會結構不平衡，獨立董事比例偏低；監(jiān)事會執(zhí)行效率低下，監(jiān)事會機構形同虛設；高管薪酬□化平穩(wěn)，董事會、監(jiān)事會、高級管理層比例逐年減少，且股利分紅也在減少等特征。在外部治理情況方面，城商行上市數量較少；80%的城商行所聘請的會計師事務所排名位居前100位，城商行面臨的外部競爭程度逐年上升，
第三章主要研究了城商行公司治理演□的制度背景，通過構建金融分權的理論框架，闡明其與城商行公司治理的關系；基于我國金融分權的演□厘清金融分權的內涵；通過構建模型，研究兩個相互聯系的問題（□優(yōu)金融資本的分配和金融控制權的實施）來理解我國金融分權的內在邏輯，并據此對其演□進行初步解釋。本章提出“政府對待民營經濟態(tài)度（民營經濟政策）的鐘擺假說”來解釋金融分權Ⅱ的演□，而金融分權I的演□則主要取決于由財政分權所決定的中央與地方的財政狀況。本章還以銀行體系為例，通過區(qū)分國有銀行內部分權化和外部分權化這兩種演□方式，分析了金融分權的具體實現形式（金融分權實施問題）。根據金融分權理論，金融分權具體表現為中央政府、地方政府和市場分別通過控制金融機構和金融市場來對中央國企、地方國企和民營企業(yè)提供金融支持。因此，地方政府控股模式差異主要取決于國企資本需求的大小。金融分權I的演□影響著地方政府對城商行的控制權選擇，而金融分權Ⅱ的演□則決定著民營資本入股城商行的動機和□終的股權結構。
洪正，1971年生，經濟學博士，西南財經大學中國金融研究中心教授、博士生導師。主要研究領域為地方金融發(fā)展與金融分權理論、金融風險與金融安全、資本結構與銀行公司治理、農村金融。先后在《經濟研究》《管理世界》《經濟學（季刊）》《世界經濟》《金融研究》等經濟金融類核心期刊上發(fā)表論文30余篇，出版專著4本。主持和參與國家社科基金項目以及教育部人文社科基金重大項目、重點項目和一般項目10多項。有多項科研成果獲獎，其中獲得“四川省社會科學優(yōu)秀成果”一等獎□次、三等獎1次，獲得教育部“商等學�？茖W研究優(yōu)秀成果獎”二等獎和三等獎各1次，獲得中國人民銀行“全國優(yōu)秀金融論文”三等獎□次。
何美玲，女，1991生�！�0□0年6月畢業(yè)于西南財經大學中國金融研究中心，獲經濟學博士學位；美國加州大學歐文分校訪問學者�，F任南京郵電大學經濟學院講師。主要研究方向為商業(yè)銀行與公司治理。參與國家社會科學基金項目和國家自然科學基金項目多項，主持教育部人文社會科學研究項目1項。
第一章 引言
第一節(jié) 研究的現實背景
第二節(jié) 城商行公司治理研究的文獻綜述
一、地方政府控制城商行的動機
二、股權結構對城商行的影響
三、其他公司治理機制對城商行的影響
四、文獻評述
第三節(jié) 基本概念
一、金融分權
二、公司治理
三、銀行公司治理
四、銀行公司治理特殊性
五、銀行股權結構特殊性
六、特許權價值
第四節(jié) 研究思路和邏輯結構
一、引入金融分權背景的重要性
二、各章節(jié)內容之間的邏輯關系
第五節(jié) 主要研究內容
第六節(jié) 主要創(chuàng)新點及進一步研究方向
第二章 城商行公司治理的演□、現狀及特點
□□節(jié) 城商行公司治理的演□
一、城市信用合作社（1979-1994年）
二、城市合作銀行（1995-1998年）
三、城商行（1998年至今）
第二節(jié) 城商行股權結構的特征
一、政府股權為主，民營資本為輔
二、民營資本持股分散，集中趨勢加強
三、各地區(qū)城商行股權結構差異，經濟稟賦與政策是主要影響因素
第三節(jié) 民營資本股東的自身特征
一、入股民營資本的行業(yè)分布相對集中
二、民營資本股東投資的企業(yè)和行業(yè)眾多
三、民營資本股東持股城商行的時間較短
四、民營資本股東人股方式的多元化
第四節(jié) 城商行公司治理現狀
一、“兩會一層”初具規(guī)模
一、城商行公司治理的實施情況
三、薪酬激勵多元化
四、外部治理異質性高
第五節(jié) 本章小結
……
第三章 城商行股權結構改革的制度背景：中國式金融分權
第四章 地方政府對城商行控股模式的選擇
第五章 政府控股、地方政府競爭與城商行績效
第六章 民營資本入股我國城商行的動機分析
第七章 民營資本入股與城商行公司治理有效性
第八章 民營資本入股對城商行績效的影響的實證分析
第九章 城商行公司治理優(yōu)化的政策建議
參考文獻
附錄
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