《網絡洗錢現狀分析及對策研究》對反“洗錢”在法律和技術這兩個層面概括性總結和有益的嘗試性研究，他不僅分析了國際和國內洗錢犯罪活動各種方式，闡述了我國在反“洗錢”領域的現狀、成果以及不足之處，并提出了有針對性的法律對策與技術對策。值得肯定的是，作者對于反洗錢的技術手段進行了定量分析與實驗，使其更具有操作性，對于反洗錢技術的發(fā)展具有積極意義。
付雄，男，漢族，1968年11月出生，湖北嘉魚人，中共黨員，1991年畢業(yè)于解放軍張家口通信學院，獲軍事學學士學位；2007年畢業(yè)于華中科技大學電子與信息工程系，獲工學博士學位，主要研究方向為信息安全和電子商務。2008年11月至2010年10月，在武漢大學法學博士后流動站從事網絡洗錢犯罪博士后研究工作、現為廣州市蘿崗區(qū)人民法院技術信息科負責人
主持中國博士后科學基金項目“基于分布式多智能代理框架及關系圖熵矩陣模型的反網絡洗錢研究”，在《微計算機信息》、《計算機科學》、《計算機工程與科學》、《微電子學與計算機》、《計算機應用研究》、《內蒙古社會科學》、《武漢大學學報》、《華中科技大學學報》、《華南理工大學學報》等期刊和學術會議上發(fā)表論文2（）余篇（其中被EI收錄5篇，CSSCI收錄1篇），一篇論文在全國法院二十一屆學術討論會獲三等獎、參與國家自然科學基金項目、國家863項目、教育部科技重點項目、廣東省國防動員委員會項目和中國船舶重工集團公司第709研究所項目等10多項科研課題。
第一章 洗錢及網絡洗錢概述
第一節(jié) 洗錢的辭源考察
一 清洗硬幣說
二 賭場黑錢說
三 洗衣店洗錢說
第二節(jié) 洗錢的定義
第三節(jié) 傳統(tǒng)洗錢形式
一 通過金融機構進行洗錢
二 通過地下錢莊及民間借貸進行洗錢
三 通過非金融機構進行洗錢
四 投資現金需求量大的行業(yè)進行洗錢
五 通過購買房地產進行洗錢
六 投資及投資流動性強的貴重物品
七 通過國際匯兌進行洗錢
八 通過國際貿易進行洗錢
九 通過空殼公司進行洗錢
第四節(jié) 網絡洗錢形式
一 利用網上銀行洗錢
二 利用在線銷售服務洗錢
三 利用網絡賭博洗錢
四 利用網絡保險洗錢
五 利用網絡證券洗錢
六 利用網絡理財洗錢
七 其他形式
八 網絡洗錢的特點
第五節(jié) 洗錢的危害、流程及發(fā)展趨勢
一 危害
二 洗錢流程
三 發(fā)展趨勢
第二章 網絡洗錢犯罪及對策
第一節(jié) 洗錢犯罪界定
一 《聯合國禁毒公約》對洗錢的定義
二 FATF組織對洗錢的定義
三 美國《愛國者法案》和《洗錢控制法》對洗錢的定義
四 我國對洗錢的立法定義
第二節(jié) 網絡洗錢犯罪構成
一 網絡洗錢罪的客體
二 網絡洗錢罪的客觀方面
三 網絡洗錢罪的主體
四 網絡洗錢罪的主觀方面
五 網絡洗錢罪與相關犯罪
第三節(jié) 反網絡洗錢的難點
一 網絡洗錢的匿名性對反洗錢工作的障礙
二 網絡洗錢的隱蔽性約束了異常支付交易的監(jiān)測
三 網絡洗錢的無國界性增加了反洗錢合作的難度
四 網絡洗錢的即時性增加了反洗錢工作的難度
第四節(jié) 全球化背景下國際反洗錢犯罪的發(fā)展趨勢
一 制度方面——報告員制度的進一步完善
二 法律方面——監(jiān)管力度加強，處罰措施更嚴
三 學理方面——洗錢犯罪類型研究備受重視
四 技術支持方面——計算機系統(tǒng)成為中堅
五 金融系統(tǒng)方面——觀念改革如火如荼
第五節(jié) 我國銀行業(yè)反網絡洗錢的策略
一 加強法制建設，完善反洗錢犯罪法律體系
二 建立情報中心，健全大額可疑資金報告制度
第三章 我國反網絡洗錢法律制度對策
第四章 反網絡洗錢技術對策
第五章 反網絡洗錢仿真實驗
第六章 總結與展望
參考資料
致謝
二是客觀行為不一致。首先表現是具體行為方式不同。洗錢罪規(guī)定出了5種法定的行為方式：一是提供資金賬戶，二是協(xié)助將財產轉換為現金或者金融票據，三是以轉賬或者其他結算方式協(xié)助資金轉移，四是協(xié)助將資金匯往境外或以其他方法掩飾，五是隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質以及來源。贓物犯罪主要是指為犯罪所得贓物提供隱匿地方、轉移贓物、代為銷售還有買贓自用等。其次是行為復雜程度不一樣。洗錢是復雜的行為過程，洗錢行為一般通過金融機構進行，通過放置、多層化、整合三個步驟才能夠完成洗錢活動；而贓物犯罪的方式相對簡單，窩藏罪只要求行為人將贓物藏匿于某個場所，即成立既遂；轉移贓物罪是只要將贓物移離原所在地便可。為犯罪所得贓物提供隱匿地方、轉移贓物、代為銷售加之買贓自用等行為的實現，不一定非要任何單位和個人從中起到協(xié)助或者促進作用。最后，洗錢行為是以各種手段進行掩飾、隱瞞違法所得的非法性質以及來源，使其表面變得合法化，洗錢行為使贓錢的性質表面上發(fā)生轉變，從其非法的性質改變?yōu)榭此坪戏ǖ拿婷�。經過合法化使最后贓錢顯露也無妨；贓物犯罪之行為不具有使之合法化的特征，所以窩藏、轉移、收購、銷售的行為并沒有改變贓物性質的作用，它的行為手段與金融監(jiān)管無很多聯系。另外，作為犯罪行為的具體方式，它的含義并不相同。如同轉移行為，轉移的性質并不一致。洗錢罪中“轉移”的性質為掩飾、隱瞞違法所得的性質以及來源，從而將違法所得表面合法化；而窩贓罪“轉移”的性質是屬于一種空間上的移動，即從一個地方移動到另一個地方，其后果是使司法機關無法追繳。在司法實踐中對于那些將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得的贓物只是進行空間上的移動，而不具有掩飾、隱瞞其來源和性質的轉移行為，不能按洗錢罪定罪處罰，只能按贓物罪處理。
……
書單推薦
