本書共分為11章，**章是商業(yè)銀行的概論，系統(tǒng)地介紹了商業(yè)銀行的起源、性質(zhì)、組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營模式和發(fā)展趨勢等內(nèi)容。第二章是商業(yè)銀行評價，通過運用科學(xué)的財務(wù)指標(biāo)和評估方法，全面評價商業(yè)銀行經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)進(jìn)程。第三至十章介紹了現(xiàn)代商業(yè)銀行各類業(yè)務(wù)的內(nèi)容、操作流程及管理要點。*后第十一章，介紹了商業(yè)銀行的發(fā)展創(chuàng)新。
1.《商業(yè)銀行經(jīng)營與管理》力求緊扣現(xiàn)代銀行業(yè)發(fā)展的脈搏，結(jié)構(gòu)安排合理并具有嚴(yán)密的內(nèi)在邏輯性，內(nèi)容在保證前沿性和科學(xué)性的前提下，盡量做到循序漸進(jìn)，由淺入深，通俗易懂，幫助學(xué)生構(gòu)建支持終身學(xué)習(xí)的知識基礎(chǔ)。2.《商業(yè)銀行經(jīng)營與管理》將商業(yè)銀行管理的基本理論、基本方法與基本技能相結(jié)合，運用大量經(jīng)典案例，并結(jié)合我國相關(guān)法律法規(guī)，力求實現(xiàn)教學(xué)與實踐的有效結(jié)合，讓學(xué)生更多地接觸現(xiàn)實世界，有助于改善學(xué)生的知識能力和素質(zhì)結(jié)構(gòu)。
湘潭大學(xué)商學(xué)院教授，博士生導(dǎo)師，湘潭大學(xué)商業(yè)銀行經(jīng)營與管理研究所所長。近五年來主持***課題三項，省部級課題五項，發(fā)表CSSCI級文章十余篇。
目錄
**章 商業(yè)銀行導(dǎo)論
**節(jié) 商業(yè)銀行概述
一、商業(yè)銀行的起源與發(fā)展
二、商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能
三、商業(yè)銀行的組織形式與組織結(jié)構(gòu)
第二節(jié) 商業(yè)銀行的經(jīng)營模式
一、商業(yè)銀行經(jīng)營模式分類
二、商業(yè)銀行經(jīng)營模式發(fā)展歷史
三、當(dāng)前世界主要發(fā)達(dá)國家商業(yè)銀行經(jīng)營模式實踐
四、我國商業(yè)銀行經(jīng)營模式的選擇
第三節(jié) 我國商業(yè)銀行概況
一、大型商業(yè)銀行
二、股份制商業(yè)銀行
三、城市商業(yè)銀行
四、農(nóng)村銀行業(yè)金融機構(gòu)
五、新型農(nóng)村金融機構(gòu)和中國郵政儲蓄銀行
六、外資銀行
第四節(jié) 商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢
一、商業(yè)銀行發(fā)展中的制約因素
二、商業(yè)銀行的未來發(fā)展趨勢
第二章 商業(yè)銀行評價
**節(jié) 商業(yè)銀行的經(jīng)營目標(biāo)與原則
一、商業(yè)銀行的經(jīng)營特點
二、商業(yè)銀行的經(jīng)營目標(biāo)
三、商業(yè)銀行的經(jīng)營原則
第二節(jié) 商業(yè)銀行財務(wù)評價
一、商業(yè)銀行的財務(wù)報表
二、商業(yè)銀行的財務(wù)分析
第三節(jié) 商業(yè)銀行的信用評級
第四節(jié) 商業(yè)銀行的內(nèi)部控制與外部監(jiān)管
一、商業(yè)銀行的內(nèi)部控制
二、商業(yè)銀行的外部監(jiān)管
第三章 商業(yè)銀行的資本管理
**節(jié) 商業(yè)銀行資本
一、商業(yè)銀行資本概述
二、會計資本
三、監(jiān)管資本
四、經(jīng)濟(jì)資本
五、會計資本、監(jiān)管資本及經(jīng)濟(jì)資本之間的關(guān)系
第二節(jié) 商業(yè)銀行資本監(jiān)管與《巴塞爾協(xié)議》
一、《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》
二、《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》
三、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》
四、我國《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》的實施狀況
第三節(jié) 資本監(jiān)管工具
一、資本充足率
二、杠桿率：新監(jiān)管指標(biāo)的引入
三、撥備覆蓋率
第四章 商業(yè)銀行的負(fù)債管理
**節(jié) 商業(yè)銀行負(fù)債管理概述
一、商業(yè)銀行負(fù)債的含義與構(gòu)成
二、商業(yè)銀行負(fù)債的作用
三、商業(yè)銀行負(fù)債管理的概念與基本原則
第二節(jié) 商業(yè)銀行存款的管理
一、存款的特殊性
二、存款的重要性
三、存款的種類
四、存款利率確定與存款定價
五、存款的管理策略
第三節(jié) 商業(yè)銀行借入款的管理
一、借入款的特殊性
二、借入款的種類
三、資金需求缺口
四、借入款的管理策略
第四節(jié) 商業(yè)銀行負(fù)債成本的管理
一、負(fù)債成本的構(gòu)成
二、負(fù)債成本的管理
第五章 商業(yè)銀行貸款的管理
**節(jié) 商業(yè)銀行貸款概述
一、貸款的種類
二、貸款的特殊性
三、貸款政策
第二節(jié) 商業(yè)銀行的貸款程序
一、借款人申請
二、貸款調(diào)查與分析
三、信用分析與評級
四、貸款審批與發(fā)放
五、貸后管理
第三節(jié) 貸款的定價
一、貸款定價的原則
二、貸款價格的構(gòu)成
三、貸款定價模型
第四節(jié) 不良貸款的管理
一、貸款分類與貸款損失準(zhǔn)備
二、不良貸款產(chǎn)生的原因及管理原則
三、不良貸款的處理
第六章 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)與流動性的管理
**節(jié) 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)概述
一、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成
二、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的作用
第二節(jié) 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的管理
一、現(xiàn)金資產(chǎn)的管理原則
二、庫存現(xiàn)金的管理
三、存款準(zhǔn)備金的管理
四、存放同業(yè)存款的管理
第三節(jié) 商業(yè)銀行流動性的管理
一、商業(yè)銀行流動性的需求與供給
二、商業(yè)銀行流動性問題的成因
三、商業(yè)銀行流動性管理的影響因素
四、商業(yè)銀行流動性管理策略
五、商業(yè)銀行流動性需要的測算
第七章 商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)管理
**節(jié) 商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)概述
一、商業(yè)銀行投資的目標(biāo)
二、商業(yè)銀行投資的種類
第二節(jié) 商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)的特點
一、商業(yè)銀行證券投資的意義
二、商業(yè)銀行證券投資的對象
三、商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)的方式
第三節(jié) 商業(yè)銀行證券投資的收益與風(fēng)險
一、商業(yè)銀行證券投資的收益
二、商業(yè)銀行證券投資的風(fēng)險
三、資本資產(chǎn)定價模型以及收益和風(fēng)險的關(guān)系
第四節(jié) 商業(yè)銀行證券投資的管理與策略
一、商業(yè)銀行證券投資的管理
二、商業(yè)銀行證券投資的策略
第八章 商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)
**節(jié) 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)概述
一、中間業(yè)務(wù)的概念
二、中間業(yè)務(wù)的特點及創(chuàng)新
三、中間業(yè)務(wù)的類型
第二節(jié) 金融服務(wù)類中間業(yè)務(wù)
一、支付結(jié)算類中間業(yè)務(wù)
二、銀行卡業(yè)務(wù)
三、代理類中間業(yè)務(wù)
四、基金托管類業(yè)務(wù)
五、咨詢顧問類業(yè)務(wù)
第三節(jié) 表外業(yè)務(wù)
一、擔(dān)保類業(yè)務(wù)
二、承諾類業(yè)務(wù)
三、金融衍生品交易業(yè)務(wù)
第九章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債綜合管理
**節(jié) 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論
一、資產(chǎn)管理理論
二、負(fù)債管理理論
三、資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論
四、商業(yè)銀行經(jīng)營理論的新發(fā)展
第二節(jié) 資產(chǎn)負(fù)債綜合管理方法
一、資產(chǎn)負(fù)債總量管理
二、資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)管理
三、資產(chǎn)負(fù)債比例管理
四、我國商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債綜合管理現(xiàn)狀及對策
第十章 商業(yè)銀行的風(fēng)險管理
**節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險管理概述
一、銀行風(fēng)險的含義與特征
二、商業(yè)銀行風(fēng)險的分類
三、商業(yè)銀行風(fēng)險的成因
四、商業(yè)銀行風(fēng)險的管理原則
第二節(jié) 商業(yè)銀行的風(fēng)險管理流程和控制方法
一、商業(yè)銀行的風(fēng)險管理流程
二、商業(yè)銀行風(fēng)險的控制方法
第三節(jié) 信用風(fēng)險的計量和管理
一、信用風(fēng)險的特征與控制方法
二、信用風(fēng)險的度量
第四節(jié) 市場風(fēng)險的計量與管理
一、市場風(fēng)險的特點與控制方法
二、市場風(fēng)險計量的傳統(tǒng)方法：敏感度法
三、市場風(fēng)險計量的內(nèi)部模型——VaR法
第五節(jié) 操作風(fēng)險的計量與管理
一、操作風(fēng)險的種類與特點
二、操作風(fēng)險的控制措施
三、操作風(fēng)險的計量
第十一章 商業(yè)銀行的金融創(chuàng)新
**節(jié) 商業(yè)銀行金融創(chuàng)新概述
一、金融創(chuàng)新的概念 284
二、商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的需求和供給
第二節(jié) 商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的主要內(nèi)容
一、傳統(tǒng)的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新
二、商業(yè)銀行金融工具創(chuàng)新
三、商業(yè)銀行制度創(chuàng)新
四、商業(yè)銀行的經(jīng)營方式創(chuàng)新
第三節(jié) 金融創(chuàng)新的影響
一、對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響
二、對商業(yè)銀行自身的影響
三、對金融監(jiān)管的影響
第四節(jié) 我國商業(yè)銀行的金融創(chuàng)新
一、國外商業(yè)銀行創(chuàng)新的啟示
二、我國商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的戰(zhàn)略選擇
第五節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)金融及其發(fā)展趨勢
一、互聯(lián)網(wǎng)金融的概念
二、互聯(lián)網(wǎng)金融的主要發(fā)展模式
三、互聯(lián)網(wǎng)金融對商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)
四、互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展趨勢
參 考 文 獻(xiàn)
后 記
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