為穩(wěn)步推動(dòng)銀行外匯展業(yè)改革，指導(dǎo)銀行扎實(shí)準(zhǔn)備、穩(wěn)妥推進(jìn)外匯業(yè)務(wù)流程再造，更好的幫助反洗錢從業(yè)人員和外匯業(yè)務(wù)人員精通反洗錢和外匯展業(yè)管理業(yè)務(wù)，本書結(jié)合當(dāng)前反洗錢和銀行外匯展業(yè)工作實(shí)際，介紹了洗錢及反洗錢的基礎(chǔ)理論和反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)、定向金融制裁和我國(guó)反洗錢法律制度，對(duì)跨境洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分析，闡述了開展跨境反洗錢和外匯業(yè)務(wù)展業(yè)管理的重要意義，對(duì)客戶盡職調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)分類、大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料與交易記錄保存、內(nèi)控建設(shè)、宣傳培訓(xùn)等反洗錢義務(wù)履行和外匯展業(yè)管理主要工作內(nèi)容進(jìn)行了全面系統(tǒng)講解。
張成虎 男,管理學(xué)博士,西安交通大學(xué)二級(jí)教授、博士生導(dǎo)師,西安交通大學(xué)金融商務(wù)智能與反洗錢研究中心主任，西安交通大學(xué)同花順金融科技研究院院長(zhǎng)，國(guó)家社科基金重大項(xiàng)目首席專家，享受國(guó)務(wù)院政府特殊津貼專家。長(zhǎng)期從事金融數(shù)據(jù)分析與管理的教學(xué)、科研和工程實(shí)踐工作。主編和參編教材10余部，出版學(xué)術(shù)專著10部。在《金融研究》等學(xué)術(shù)期刊發(fā)表學(xué)術(shù)論文160多篇，獲省部級(jí)教學(xué)科研獎(jiǎng)多項(xiàng)。主持國(guó)家自然科學(xué)基金項(xiàng)目2項(xiàng)、國(guó)家社科基金重大項(xiàng)目1項(xiàng)、國(guó)家社科基金重點(diǎn)項(xiàng)目1項(xiàng)、國(guó)家社科基金規(guī)劃項(xiàng)目1項(xiàng)、國(guó)家金融信息化攻關(guān)項(xiàng)目1項(xiàng)、教育BU等省部級(jí)科研項(xiàng)目10余項(xiàng)。研究方向:反洗錢、金融科技、互聯(lián)網(wǎng)金融、金融工程、銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管、網(wǎng)絡(luò)金融犯罪治理、數(shù)字貨幣、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型等。
王怡靚 女，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院。參與多項(xiàng)國(guó)家社會(huì)科學(xué)基金、國(guó)家自然科學(xué)基金研究課題。主要研究領(lǐng)域:行為金融、公司金融、國(guó)際金融、反洗錢。
目 錄
1 反洗錢基礎(chǔ)理論1
1. 1 洗錢、 恐怖主義融資和大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散融資1
1. 2 反洗錢和反恐怖主義融資 25
2 反洗錢國(guó)際規(guī)則與我國(guó)反洗錢法律制度 45
2. 1 反洗錢國(guó)際組織框架 45
2. 2 反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn) 66
2. 3 FATF 反洗錢和反恐怖融資互評(píng)估80
2. 4 定向金融制裁101
2. 5 我國(guó)反洗錢法律制度109
3 反洗錢相關(guān)理論124
3. 1 洗錢犯罪行為經(jīng)濟(jì)學(xué)分析124
3. 2 金融機(jī)構(gòu)反洗錢外部性與社會(huì)責(zé)任134
3. 3 反洗錢委托代理與激勵(lì)機(jī)制137
3. 4 洗錢合謀行為與風(fēng)險(xiǎn)防范142
4 反洗錢內(nèi)部控制與洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理150
4. 1 內(nèi)控體系建設(shè)概述150
4. 2 反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制152
4. 3 法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理157
4. 4 反洗錢宣傳與培訓(xùn)168
5 客戶盡職調(diào)查、 客戶身份資料與交易記錄保存174
5. 1 客戶盡職調(diào)查概述174
5. 2 初次客戶盡職調(diào)查187
5. 3 受益所有人客戶盡職調(diào)查207
5. 4 客戶盡職調(diào)查的禁止性規(guī)定218
5. 5 特殊業(yè)務(wù)和特定群體的客戶盡職調(diào)查221
5. 6 代理業(yè)務(wù)和委托第三方開展客戶盡職調(diào)查226
5. 7 跨境和匯款業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查230
5. 8 持續(xù)開展客戶盡職調(diào)查和重新識(shí)別客戶身份241
5. 9 客戶盡職調(diào)查措施243
5. 10 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及分類管理 249
5. 11 客戶身份資料和交易記錄保存 258
6 洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估262
6. 1 風(fēng)險(xiǎn)為本是反洗錢的基礎(chǔ)措施262
6. 2 國(guó)家和行業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估264
6. 3 反洗錢監(jiān)管部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估281
6. 4 金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估286
7 大額交易和可疑交易報(bào)告297
7. 1 可疑交易監(jiān)測(cè)分析理論、 技巧和方法297
7. 2 可疑交易監(jiān)測(cè)分析識(shí)別要點(diǎn)305
7. 3 大額交易報(bào)告314
7. 4 可疑交易監(jiān)測(cè)分析報(bào)告319
7. 5 名單監(jiān)控及特別預(yù)防措施339
8 跨境洗錢風(fēng)險(xiǎn)及其防控346
8. 1 跨境洗錢風(fēng)險(xiǎn)是關(guān)系國(guó)家安全和利益的重要風(fēng)險(xiǎn)346
8. 2 主要跨境洗錢渠道風(fēng)險(xiǎn)分析349
8. 3 我國(guó)跨境洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控現(xiàn)狀374
8. 4 加強(qiáng)跨境洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控的措施377
9 銀行外匯展業(yè)管理380
9. 1 銀行外匯展業(yè)管理概述380
9. 2 銀行外匯展業(yè)內(nèi)部控制398
9. 3 客戶盡職調(diào)查與外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類400
9. 4 事中外匯業(yè)務(wù)審查410
9. 5 外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與處置411
參考文獻(xiàn) 415
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