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商業(yè)銀行法律風險防控與處置化解
《商業(yè)銀行法律風險防控與處置化解》共分為兩大部分:總論,分論及專題。
*部分總論,包括以下幾章: 首章論商業(yè)銀行法律風險管理體系,主要包括:法律風險的內涵與特點,法律風險管理的準則、組織架構、管理流程、管理措施,法律風險的量化研究等。 第二章商業(yè)銀行常見業(yè)務法律風險防控,包括:存款業(yè)務、對公信貸業(yè)務、個人信貸業(yè)務、信用卡業(yè)務、中間業(yè)務、保函業(yè)務等六大類業(yè)務的法律風險點及防控要點。 第三章法律糾紛處置化解,包括:法律糾紛處置化解的系統(tǒng)觀念、法治思維;信貸業(yè)務起訴類糾紛、被訴類糾紛,以及個貸、信用卡糾紛的精細化管理要點。 第四章堅持系統(tǒng)觀念,實施全方位法律追索,主要介紹全方位查找債務人資產、圍繞債務人的資產與經營交易進行追索的措施、圍繞債務人的關聯(lián)公司追索的措施以及如何運用多種訴訟程序,提高法律追索效率。 第五章《民法典》制度創(chuàng)新對銀行業(yè)務的影響及實務操作要點,對《民法典》總則編、物權編、合同編等每一編與銀行業(yè)務相關的制度創(chuàng)新進行條文解讀,并提出實務操作要點。 第二部分分論及專題。這部分主要是關于綠色金融、科技金融、普惠金融、數(shù)字金融等金融創(chuàng)新業(yè)務的法律風險防控的專題論述,包括:供應鏈融資業(yè)務、碳排放權擔保、知識產權質押業(yè)務、互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務、涉農信貸業(yè)務、植物新品種權質押、集成電路布圖設計專有權質押、額物權擔保、個人信息保護、個人住房貸款業(yè)務被訴糾紛、保理業(yè)務、應收賬款質押業(yè)務、預售商品房抵押、銀行債權破產撤銷、存款質押、動產流動質押法律風險防控等。鑒于法律風險的責任既包括承擔民事責任,也包括可能承擔刑事責任或者行政責任,因此專題論述違法發(fā)放貸款罪及防范。
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