《金融安全學(xué)》教材從金融安全專業(yè)建設(shè)與人才培養(yǎng)需要的角度出發(fā)，以突出學(xué)科基礎(chǔ)的理論性、學(xué)生專業(yè)學(xué)習(xí)的匹配性、教學(xué)實(shí)踐的適用性為前提，構(gòu)建了金融安全的理論與基本知識(shí)體系框架。教材從理論和政策層面認(rèn)識(shí)金融安全的定義、重要環(huán)節(jié)和內(nèi)外影響因素，基于金融安全的實(shí)踐介紹了金融基礎(chǔ)設(shè)施、金融政策體系、貨幣、債務(wù)、債務(wù)、貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)、金融信息、金融科技等領(lǐng)域的安全問(wèn)題，講述了金融風(fēng)險(xiǎn)的起源與發(fā)展，探討了金融風(fēng)險(xiǎn)防范的目標(biāo)與技術(shù)問(wèn)題，通過(guò)本書(shū)的學(xué)習(xí)，可樹(shù)立起金融安全的全景圖畫(huà)，對(duì)統(tǒng)籌金融發(fā)展與金融安全將有更為客觀全面的認(rèn)識(shí)。
目 錄
緒論 金融安全的內(nèi)涵、組成與影響因素１
第一節(jié) 金融安全的內(nèi)涵２
一、金融安全的定義２
二、金融安全與金融風(fēng)險(xiǎn)４
三、金融安全的特征５
第二節(jié) 金融安全的組成部分７
一、金融基礎(chǔ)設(shè)施安全７
二、金融機(jī)構(gòu)安全１３
三、金融市場(chǎng)安全１４
四、貨幣安全１６
五、數(shù)據(jù)安全１９
六、金融制裁２１
七、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)威脅２２
第三節(jié) 金融安全的影響因素２２
一、內(nèi)部因素２３
二、外部因素２６
第四節(jié) 金融安全的政策體系３２
一、金融安全政策框架３２
二、金融安全指標(biāo)體系３３
三、金融安全威脅應(yīng)對(duì)機(jī)制３３
第一章 金融基礎(chǔ)設(shè)施安全３５
第一節(jié) 金融基礎(chǔ)設(shè)施安全概述３６
一、金融基礎(chǔ)設(shè)施概述３６
二、金融基礎(chǔ)設(shè)施安全概述３７
第二節(jié) 中央證券存管與結(jié)算系統(tǒng)安全３８
一、中央證券存管與結(jié)算系統(tǒng)安全概述３８
二、中央證券存管與結(jié)算系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的起源與發(fā)展４０
三、中央證券存管與結(jié)算系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施４３
第三節(jié) 交易設(shè)施和交易報(bào)告庫(kù)安全４５
一、交易設(shè)施和交易報(bào)告庫(kù)安全概述４５
二、交易設(shè)施和交易報(bào)告庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)的起源與發(fā)展４６
三、交易設(shè)施和交易報(bào)告庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施４８
第四節(jié) 重要支付系統(tǒng)安全４９
一、重要支付系統(tǒng)安全概述４９
二、重要支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的起源與發(fā)展５０
三、重要支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施５１
第五節(jié) 基礎(chǔ)征信系統(tǒng)安全５２
一、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)安全概述５２
二、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)５２
第二章 金融政策獨(dú)立性５４
第一節(jié) 金融政策獨(dú)立性的內(nèi)涵５５
第二節(jié) 金融政策獨(dú)立性的組成部分５６
一、外部視角 不可能三角下的金融政策獨(dú)立性５６
二、內(nèi)部視角５８
第三節(jié) 縱向的歷史考察：中國(guó)金融政策獨(dú)立性的發(fā)展演進(jìn)６２
一、外部視角６３
二、內(nèi)部視角６５
第四節(jié) 橫向的國(guó)別比較６７
一、美國(guó)６７
二、英國(guó)６８
三、日本６９
第三章 貨幣安全７２
第一節(jié) 貨幣安全概述７３
第二節(jié) 貨幣安全內(nèi)外部視角的具體表現(xiàn)７４
一、內(nèi)部視角７４
二、外部視角７５
第三節(jié) 貨幣安全風(fēng)險(xiǎn)的起源及影響７６
一、內(nèi)部視角下貨幣安全問(wèn)題的起源與影響７６
二、外部視角下貨幣安全問(wèn)題的起源與影響７８
第四節(jié) 維護(hù)貨幣安全的政策應(yīng)對(duì)７９
一、保持貨幣幣值的穩(wěn)定７９
二、破解影響幣值穩(wěn)定的痼疾７９
三、完善政策體系安排８０
四、做好對(duì)外貨幣安全維護(hù)８０
第四章 債務(wù)安全８２
第一節(jié) 債務(wù)安全概述８３
一、債務(wù)概述８３
二、債務(wù)安全內(nèi)涵８３
第二節(jié) 政府債務(wù)安全８３
一、政府債務(wù)安全概述８３
二、政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的起源及影響８５
三、政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施８８
第三節(jié) 居民債務(wù)安全８８
一、居民債務(wù)安全概述８８
二、居民債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的起源及影響９１
三、居民債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施９２
第四節(jié) 企業(yè)債務(wù)安全９３
一、企業(yè)債務(wù)安全概述９３
二、企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的起源９５
三、企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施９７
第五節(jié) 外部債務(wù)安全９９
一、外部債務(wù)安全概述９９
二、外部債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的起源１０４
三、外部債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施１０５
第五章 貨幣市場(chǎng)安全１０７
第一節(jié) 金融市場(chǎng)安全概述１０８
一、金融市場(chǎng)定義１０８
二、金融市場(chǎng)的參與者１０８
三、金融市場(chǎng)功能１１０
第二節(jié) 貨幣市場(chǎng)安全概述１１１
一、貨幣市場(chǎng)定義１１２
二、貨幣市場(chǎng)特點(diǎn)１１２
三、貨幣市場(chǎng)功能１１３
四、貨幣市場(chǎng)安全１１４
第三節(jié) 貨幣市場(chǎng)安全的結(jié)構(gòu)視角１１５
一、同業(yè)拆借市場(chǎng)安全１１５
二、票據(jù)市場(chǎng)安全１１７
三、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)安全１２０
四、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)安全１２１
五、短期政府債券市場(chǎng)安全１２２
第四節(jié) 貨幣市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的起源及影響１２３
一、信用風(fēng)險(xiǎn)１２３
二、操作風(fēng)險(xiǎn)１２４
三、法律風(fēng)險(xiǎn)１２６
四、利率風(fēng)險(xiǎn)１２７
五、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)１２７
六、道德風(fēng)險(xiǎn)１２７
第五節(jié) 貨幣市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的政策應(yīng)對(duì)１２７
一、完善貨幣市場(chǎng)交易規(guī)章制度與風(fēng)險(xiǎn)防控體系１２７
二、防范操作風(fēng)險(xiǎn)１２８
三、堅(jiān)持實(shí)行利率市場(chǎng)化１２９
四、防范道德風(fēng)險(xiǎn)１２９
第六章 資本市場(chǎng)安全１３１
第一節(jié) 資本市場(chǎng)安全概述１３２
一、資本市場(chǎng)定義１３２
二、資本市場(chǎng)特點(diǎn)１３２
三、資本市場(chǎng)功能１３３
四、資本市場(chǎng)安全１３４
第二節(jié) 資本市場(chǎng)安全的結(jié)構(gòu)視角１３４
一、股票市場(chǎng)安全１３４
二、債券市場(chǎng)安全１３７
三、基金市場(chǎng)安全１３８
第三節(jié) 資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的起源及影響１４１
一、宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)１４１
二、政策風(fēng)險(xiǎn)１４２
三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)１４３
四、信用風(fēng)險(xiǎn)１４４
五、金融價(jià)格因素風(fēng)險(xiǎn)１４５
六、操作風(fēng)險(xiǎn)１４６
七、公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)１４７
第四節(jié) 資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的政策應(yīng)對(duì)１４８
一、完善相關(guān)市場(chǎng)制度１４８
二、完善風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)測(cè)機(jī)制１４９
三、提高資本市場(chǎng)監(jiān)管效率１５０
四、提高投資者風(fēng)險(xiǎn)管理水平１５０
五、加強(qiáng)公司內(nèi)部控制管理體系１５０
六、加強(qiáng)基金管理人員教育１５０
第七章 外匯市場(chǎng)安全１５２
第一節(jié) 外匯市場(chǎng)安全概述１５３
一、外匯市場(chǎng)１５３
二、外匯市場(chǎng)安全１５４
第二節(jié) 外匯市場(chǎng)安全的結(jié)構(gòu)視角１５５
一、按照外部形態(tài)劃分１５６
二、按照管制程度劃分１５７
三、按照買賣范圍劃分１５９
第三節(jié) 外匯市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的起源及影響１６０
一、外匯市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的起源１６０
二、外匯市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的影響１６４
第四節(jié) 外匯市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的政策應(yīng)對(duì)１６５
一、外匯市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀１６５
二、外匯市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施１６７
第八章 金融機(jī)構(gòu)安全１７１
第一節(jié) 金融機(jī)構(gòu)安全概述１７２
第二節(jié) 銀行業(yè)安全１７３
一、銀行業(yè)概述１７３
二、銀行業(yè)安全的結(jié)構(gòu)視角１７４
三、銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的起源及影響１７６
四、銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的政策應(yīng)對(duì)１７９
第三節(jié) 證券業(yè)安全１８２
一、證券業(yè)概述１８２
二、證券業(yè)安全的結(jié)構(gòu)視角１８３
三、證券業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的起源及影響１８４
四、證券業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的政策應(yīng)對(duì)１８６
第四節(jié) 保險(xiǎn)業(yè)安全１８９
一、保險(xiǎn)業(yè)概述１８９
二、保險(xiǎn)業(yè)安全的結(jié)構(gòu)視角１９０
三、保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的起源及影響１９１
四、保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的政策應(yīng)對(duì)１９３
第五節(jié) 信托業(yè)安全１９６
一、信托業(yè)概述１９６
二、信托業(yè)安全的結(jié)構(gòu)視角１９７
三、信托業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的起源及影響１９８
四、信托業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的政策應(yīng)對(duì)１９９
第九章 金融信息安全２０２
第一節(jié) 金融信息安全概述２０３
一、金融信息安全概念２０４
二、金融信息安全屬性２０５
三、金融信息安全管理現(xiàn)狀２０５
第二節(jié) 征信系統(tǒng)安全２０７
一、征信系統(tǒng)安全概述２０８
二、征信系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的起源２１０
三、征信系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施２１０
第三節(jié) 全國(guó)金融統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)安全２１２
一、全國(guó)金融統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)安全概述２１２
二、全國(guó)金融統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的起源２１３
三、全國(guó)金融統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施２１４
第四節(jié) 身份識(shí)別與認(rèn)證安全２１６
一、身份識(shí)別與認(rèn)證安全概述２１７
二、身份識(shí)別與認(rèn)證風(fēng)險(xiǎn)的起源２１８
三、身份識(shí)別與認(rèn)證風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施２１９
第五節(jié) 信息系統(tǒng)安全２２３
一、信息系統(tǒng)安全概述２２３
二、信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的起源２２５
三、信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施２２７
第六節(jié) 金融信息標(biāo)準(zhǔn)化２３０
一、金融信息標(biāo)準(zhǔn)化概述２３２
二、金融信息標(biāo)準(zhǔn)化的必要性２３２
三、金融信息標(biāo)準(zhǔn)化的發(fā)展２３３
四、金融信息標(biāo)準(zhǔn)化的發(fā)展建議２３４
第十章 金融科技安全２３８
第一節(jié) 金融科技及其安全概述２３９
第二節(jié) 云計(jì)算安全２４０
一、云計(jì)算及其安全概述２４０
二、云計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)的起源２４１
三、云計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施２４２
第三節(jié) 區(qū)塊鏈安全２４３
一、區(qū)塊鏈及其安全概述２４３
二、區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)的起源２４３
三、區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施２４４
第四節(jié) 人工智能安全２４５
一、人工智能安全概述２４５
二、人工智能風(fēng)險(xiǎn)的起源２４６
三、人工智能風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施２４８
第五節(jié) 大數(shù)據(jù)安全２４９
一、大數(shù)據(jù)安全概述２４９
二、大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的起源２５０
三、大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施２５１
第六節(jié) 網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)安全２５２
一、網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)安全概述２５２
二、網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)的起源２５３
三、網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施２５４
第十一章 金融風(fēng)險(xiǎn)、宏觀審慎與微觀監(jiān)管２５７
第一節(jié) 金融風(fēng)險(xiǎn)與金融安全２５８
一、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)與金融危機(jī)２５８
二、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)傳染機(jī)制與金融安全２５９
三、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)特征與金融安全２６２
四、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)五大來(lái)源２６５
第二節(jié) 系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)視角下金融安全的重大威脅環(huán)節(jié)２６８
一、宏觀杠桿率與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)２６８
二、房地產(chǎn)２７１
三、地方政府隱性債務(wù)２７３
四、影子銀行２７６
五、數(shù)據(jù)安全２７８
第三節(jié) 宏觀審慎、微觀監(jiān)管與金融安全保障２８０
一、宏觀審慎與金融安全保障２８０
二、微觀監(jiān)管與金融安全保障２８２
三、金融監(jiān)管主要模式２８４
四、雙支柱調(diào)控政策框架２８７
第十二章 金融開(kāi)放與金融安全２８９
第一節(jié) 金融開(kāi)放２９０
一、金融機(jī)構(gòu)開(kāi)放２９０
二、金融業(yè)務(wù)開(kāi)放２９１
三、金融市場(chǎng)開(kāi)放２９２
第二節(jié) 金融開(kāi)放與金融安全統(tǒng)籌２９４
一、金融開(kāi)放與金融改革２９５
二、金融開(kāi)放與金融風(fēng)險(xiǎn)２９７
三、引進(jìn)來(lái)與走出去 ２９８
四、金融服務(wù)業(yè)開(kāi)放與資本項(xiàng)目開(kāi)放２９９
五、金融開(kāi)放政策初衷與外資金融機(jī)構(gòu)感知的落差３０１
第三節(jié) 貨幣安全與人民幣國(guó)際化３０２
一、匯率、匯率制度與幣值穩(wěn)定３０２
二、三元悖論３０５
三、貨幣國(guó)際化３０６
后記３０９
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