本書內(nèi)容分為人身保險認知、人身保險產(chǎn)品和人身保險業(yè)務三大部分，具體包括保險從業(yè)準備、人身保險合同業(yè)務處理、人壽保險產(chǎn)品、人身意外傷害保險產(chǎn)品、健康保險產(chǎn)品、團體人身保險產(chǎn)品、人身保險營銷、人身保險承保與理賠、個人人身保險規(guī)劃。為了便于教學，創(chuàng)造條件引導學生積極思考、主動參與，本書在編寫過程中采用了情境演練模式，同時還有針對性地在正文中插入案例和拓展閱讀，每個情境演練的前面有學習目標，后面有豐富的復習思考題、實踐訓練和技能大比武，以強化學生對知識的理解和把握，增強學生的實際業(yè)務能力。
前 言
改革開放以來，我國人身保險業(yè)發(fā)展迅猛，持續(xù)推進改革創(chuàng)新，加快業(yè)務結(jié)構調(diào)整，不斷擴大覆蓋面，呈現(xiàn)出業(yè)務規(guī)模較快增長、內(nèi)涵價值逐步提升、經(jīng)營風險有效控制、保險監(jiān)管不斷改善的良好發(fā)展局面，為充分發(fā)揮保險業(yè)的保險保障功能，提升保險業(yè)在整個經(jīng)濟社會發(fā)展中的影響和地位，建設社會主義和諧社會做出了積極貢獻。
為滿足我國人身保險業(yè)的快速發(fā)展對保險人才的迫切需求，我們從實用的角度出發(fā)，理論聯(lián)系實際，編寫了本書。
本書的主要特點有：
（1）反映人身保險特點，落實新發(fā)展理念。人身保險因人而生，因人而興，人民性是人身保險鮮明的特征。本書此次修訂重視貫徹落實黨的二十大精神，內(nèi)容上充分彰顯人身保險特點，展示了我國保險業(yè)發(fā)展成就。對人身保險在充分發(fā)揮對人民群眾生命全周期保障功能、體現(xiàn)人身保險的人性關懷核心價值、促進共同富裕、著力解決好人民群眾急難愁盼問題、健全基本公共服務體系、提高公共服務水平、構建高水平社會主義市場經(jīng)濟體制、推動高質(zhì)量發(fā)展、推進和拓展中國式現(xiàn)代化做出的積極貢獻等予以全方位體現(xiàn)。
（2）以職業(yè)能力培養(yǎng)為重點，以情境教學為主線。本書在編寫過程中以履行崗位職責所需要的專業(yè)能力、知識能力和素質(zhì)能力為基本原則，強調(diào)學生在學習過程中的主導地位，核心目標是使學生具備從事對應職業(yè)所必需的職業(yè)能力與素養(yǎng)。在體例結(jié)構上進行了重大改革，以情境演練為教學切入點，之后引發(fā)情境思考，激發(fā)學生渴求了解知識內(nèi)容的欲望，在子情境知識解讀中有針對性地插入案例或資料，便于學生深刻理解和靈活掌握，提高學生學習的自主性和積極性。
（3）體現(xiàn)工學結(jié)合、理實一體。為了適應培養(yǎng)高端技能型人才的高職教學特點，在每個學習情境設定的學習目標中，都分解為能力目標、知識目標和素質(zhì)目標三類。以人身保險業(yè)務在實際工作中的應用方向和具體要求為出發(fā)點，以專業(yè)崗位的任職要求為指導，通過職業(yè)分析確定綜合能力作為學習的目標，根據(jù)一定的能力分析確定能力與素質(zhì)標準，將能力與素質(zhì)標準轉(zhuǎn)換為知識內(nèi)容，每個學習情境后都以框圖的形式總結(jié)了知識內(nèi)容，使能力的開發(fā)、知識的掌握和素質(zhì)的養(yǎng)成有機地結(jié)合起來。為配合理實一體化教學，課后附有復習思考題和實踐訓練，以及技能大比武環(huán)節(jié)，強化學生職業(yè)能力的訓練，充分體現(xiàn)職業(yè)性、實踐性和開放性。
（4）內(nèi)容新穎，緊貼實際。本書的編寫及時補充行業(yè)新動態(tài)、監(jiān)管新舉措，內(nèi)容選擇上突出一個“新”字，對人身保險理論與實務進行了全面系統(tǒng)的介紹。助力“課程思政”教學改革，把社會主義核心價值觀融入課程教學、人才培養(yǎng)全過程，在微課視頻、情境演練、拓展閱讀中弘揚人保險領域蘊含的愛國情懷、法治公平、誠信敬業(yè)，引入時政熱點、關注民生發(fā)展、培養(yǎng)風險意識，發(fā)揮思想政治教育功能，滿足學生成長發(fā)展需求。
本書由江蘇財經(jīng)職業(yè)技術學院張曉華教授主編，項仁劍參與編寫。編寫分工如下：張曉華負責編寫情境1、情境2、情境3、情境6、情境7、情境8；項仁劍負責編寫情境4、情境5、情境9。
為方便教學，本書配有電子課件等教學資源。凡選用本書作為教材的教師均可登錄機械工業(yè)出版社教育服務網(wǎng)www.cmpedu.com索取。同時，本書還配有線上課程（https://mooc1.chaoxing.com/course/202892042.html），課程學習資源包括教案、微課、課件、單元設計、視頻資料和練習等，形成“紙質(zhì)教材+多媒體平臺”的新形態(tài)一體化教材。
在編寫過程中我們借鑒了國內(nèi)外有關的文獻資料、論著和教材，引用了相關研究成果，并得到人身保險業(yè)內(nèi)資深人士的指點和幫助，在此，我們表示誠摯的感謝。
由于編者水平有限，本書難免存在不足和不當之處，懇請專家、讀者批評指正。
編 者
目 錄
前言
二維碼索引
模塊1 宜未雨而綢繆，毋臨渴而掘井—— 人身保險認知
修訂版
情境1 人身保險值得你熱愛——
保險從業(yè)準備/002
子情境1 人身保險基本認知/003
子情境2 人身保險功能、種類認知/015
子情境3 人身保險發(fā)展歷史認知/021
小結(jié)/027
復習思考題/027
挑戰(zhàn)自我—— 實踐訓練/028
技能大比武/029
素質(zhì)拓展：愛國情懷/029
情境2 生活前進的助推器——
人身保險合同業(yè)務處理/030
子情境1 人身保險合同基本認知/031
子情境2 人身保險合同要素認知/036
子情境3 人身保險合同條款認知/040
子情境4 人身保險合同的訂立、生效與
變更/047
子情境5 人身保險合同的履行與終止/051
子情境6 人身保險合同的解釋與爭議處理/054
小結(jié)/058
復習思考題/058
挑戰(zhàn)自我—— 實踐訓練/059
技能大比武/065
素質(zhì)拓展：誠實守信/065
模塊2 讓您高枕無憂，與您共渡難關—— 人身保險產(chǎn)品
情境3 愿您一生平安—— 人壽保險產(chǎn)品/068
子情境1 人壽保險基本認知/069
子情境2 普通人壽保險/073
子情境3 年金保險/078
子情境4 特種人壽保險/084
子情境5 創(chuàng)新型人壽保險/088
小結(jié)/094
復習思考題/095
挑戰(zhàn)自我—— 實踐訓練/096
技能大比武/096
素質(zhì)拓展：經(jīng)世濟民/097
情境4 苦難之后的真情慰藉——
人身意外傷害保險產(chǎn)品/098
子情境1 人身意外傷害保險基本認知/099
子情境2 人身意外傷害保險操作實務/110
小結(jié)/118
復習思考題/118
挑戰(zhàn)自我—— 實踐訓練/120
技能大比武/120
素質(zhì)拓展：法治意識/120
情境5 為冬天準備足夠的糧食——
健康保險產(chǎn)品/122
子情境1 健康保險基本認知/123
子情境2 醫(yī)療保險/134
子情境3 失能收入損失保險/138
子情境4 其他健康保險/142
小結(jié)/150
復習思考題/151
挑戰(zhàn)自我—— 實踐訓練/152
技能大比武/152
素質(zhì)拓展：民族自信/153
情境6 播撒愛的種子—— 團體人身保險產(chǎn)品/154
子情境1 團體人身保險基本認知/155
子情境2 團體人身保險險種介紹/161
小結(jié)/168
復習思考題/168
挑戰(zhàn)自我—— 實踐訓練/169
技能大比武/170
素質(zhì)拓展：工匠精神/170
模塊3 特別的愛給特別的你—— 人身保險業(yè)務
情境7 好東西要大家一起分享——
人身保險營銷/172
子情境1 人身保險營銷認知/173
子情境2 人身保險營銷技巧/184
子情境3 人身保險客戶服務/196
小結(jié)/201
復習思考題/202
挑戰(zhàn)自我—— 實踐訓練/203
技能大比武/204
素質(zhì)拓展：遵規(guī)守法/204
情境8 相信我，不會錯——
人身保險承保與理賠/205
子情境1 人身保險承保/206
子情境2 人身保險核保/208
子情境3 人身保險理賠/217
小結(jié)/230
復習思考題/230
挑戰(zhàn)自我—— 實踐訓練/231
技能大比武/232
素質(zhì)拓展：嚴謹求真/232
情境9 保障、避稅、養(yǎng)老、理財全接觸——
個人人身保險規(guī)劃/233
子情境1 人身保險規(guī)劃基本認知/235
子情境2 人身保險購買實例/238
小結(jié)/244
復習思考題/245
挑戰(zhàn)自我—— 實踐訓練/246
技能大比武/246
素質(zhì)拓展：客戶至上/246
參考文獻/248
書單推薦
