本書從中等收入家庭的立場出發(fā)，以客戶立場、個性化定制、伴隨式服務為主線，以國內最早的智能投顧機構理財魔方的業(yè)務與資產配置模式作為案例，明確了理財機構的使命與職責，闡述理財活動的基本理念，指明理財服務的核心要素與流程，介紹資產配置與資產選擇的方法，明晰理財過程中適用的服務模式，強調技術因素在理財服務的作用，力求用通俗易懂的方式為廣大理財從業(yè)者提供家庭理財的從業(yè)指引，同時為中產家庭指明專業(yè)化理財的體系與底層邏輯。
本書是給金融業(yè)相關從業(yè)者的一本指南，知道他們如何把好的產品帶給客戶，幫助客戶將家庭財產升值，普通家庭成員也可閱讀本書，了解如何通過客戶經理購買到適合自己的經融產品。
馬永諳，國內第一家智能投顧平臺理財魔方創(chuàng)始合伙人。經濟學碩士，17年證券從業(yè)經驗�；鹧芯繉＜摇鴥茸钤绲幕鹪u級體系銀河證券基金評價系統(tǒng)的創(chuàng)建人。參與創(chuàng)立國內第一家MOM私募萬博兄弟資產管理公司，任總裁，參與設計和管理中國第一支MOM和FOF私募基金。曾任銀河證券基金研究總監(jiān)、民生證券研究所副所長。
序言 / 1
前言我們在做什么？為什么做這些？ / 1
第一部分客戶立場第一課 “危險”的中產家庭 /
一、“平成流浪漢”與階層下流 /
二、“平成流浪漢”的悲劇距離我們并不遙遠 /
三、財富結構失衡，財務現(xiàn)狀并不樂觀 /
四、兩端擠壓，未來堪憂 / 第二課合理理財，賺到該賺到的錢 /
一、在理財里，你比別人多出來的是什么？ /
二、真正的資源，是我們人人都具備但卻并不在意的東西 /
三、運用自己的資源，賺到該賺到的錢 /
第二部分個性化定制第三課規(guī)劃好資產的核心與“衛(wèi)星” /
一、了解家庭中的無目標理財與有目標理財 /
二、無目標理財是家庭理財的核心 /
三、有目標理財是家庭理財的“衛(wèi)星” / 第四課如何衡量自己的風險承受能力？ /
一、 什么是風險？ /
二、 如何衡量自己的風險承受能力？ / 第五課有目標理財如何規(guī)劃？ /
一、 中產家庭建立有目標理財的必要性 /
二、第一類有目標理財——與人生目標掛鉤的心理賬戶 /
三、第二類有目標理財——大致知道期限，但不知道具體用途 / 第六課什么是資產配置？ /
一、 資產配置的介紹 /
二、 經典的資產配置方法 /
三、 理財魔方的主動全天候策略 /
四、附文 / 第七課如何選擇靠譜的資產？ /
一、合理的資產需要正規(guī)的生產、銷售機構 /
二、以理財魔方為例，如何確認一個理財機構的合法性？ / 第八課公募基金——中產家庭理財首選品種 /
一、 了解公募基金 /
二、如何選擇公募基金？ / 第九課保險——家庭財富的“安全繩” /
一、補充保險的必要性 /
二、什么是好的保險規(guī)劃服務？ / 第十課為什么理財需要“定制”？ /
一、理財的過程和治病很相似 /
二、投資顧問相當于一個“理財醫(yī)院” /
三、定制：良好的理財服務必須滿足的條件 /
第三部分伴隨式服務第十一課信任感是理財服務成功的基礎 /
一、 對市場的信任感 /
二、 對理財機構的信任感 /
三、 信任的建立與維護 / 第十二課持續(xù)的伴隨式服務是理財成功的關鍵 /
一、 理財中情緒管理的價值 /
二、 情緒的外在表現(xiàn)與影響 /
三、 如何引導投資者回歸理性？ /
四、市場變動過程中理財魔方的伴隨式服務內容 /
五、附文 / 第十三課人工智能技術是實現(xiàn)低成本高質量理財服務的
重要手段 /
一、 高質量理財服務門檻高且稀缺 /
二、人工智能技術把個性化服務與低價格成本完美結合 /
三、人工智能技術在理財服務中的應用——以理財魔方為例 /
四、附文 /
后記在這樣一個歡笑的時刻，讓我們談談理想！ /
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