在貫徹新發(fā)展理念、構建新發(fā)展格局、推動高質量發(fā)展的新階段，為助力實現我國碳達峰、碳中和目標，提升金融服務實體經濟質效，商業(yè)銀行應積極履行社會責任，緊抓綠色轉型機遇，大力發(fā)展氣候融資，加強氣候變化相關金融風險管理。本書從理論標準、政策機制、發(fā)展實踐、風險管理、典型案例等維度出發(fā)，研究探討了商業(yè)銀行如何有效支持氣候融資，并以問題為導向，堅持系統(tǒng)觀念，思考提出了相關政策建議。首先，本書從可持續(xù)發(fā)展理念出發(fā)，分析氣候融資統(tǒng)計標準體系，并提出氣候融資支持產業(yè)目錄的建議。其次，從政策角度，系統(tǒng)分析應對氣候變化和氣候融資領域重要的政策、發(fā)展機制等。再次，從實踐角度，系統(tǒng)梳理國內外領先銀行氣候融資發(fā)展實踐。第四，總結國內外領先商業(yè)銀行氣候融資的典型案例。后，針對性地提出商業(yè)銀行氣候融資發(fā)展的政策建議。
目 錄
章 導論: 為什么要研究商業(yè)銀行氣候融資 ………………………… 001
節(jié) 研究背景………………………………………………………… 002
一、 構建人類命運共同體的責任擔當 ……………………………… 002
二、 解決全球氣候融資缺口較大的迫切需要 ……………………… 003
三、 我國實現可持續(xù)發(fā)展的內在需要 ……………………………… 006
四、 商業(yè)銀行實現高質量發(fā)展的根本需要 ………………………… 008
第二節(jié) 理論意義和現實意義…………………………………………… 009
一、 積極參與全球氣候治理 ………………………………………… 009
二、 深化氣候融資理論探索 ………………………………………… 010
三、 支撐商業(yè)銀行氣候融資 ………………………………………… 011
第三節(jié) 研究思路………………………………………………………… 012
第二章 可持續(xù)金融、 綠色金融和氣候融資 ………………………… 013
節(jié) 氣候融資的內涵辨析…………………………………………… 013
一、 可持續(xù)金融 ……………………………………………………… 013
二、 綠色金融 ………………………………………………………… 014
三、 氣候金融、 氣候投融資和氣候融資 …………………………… 014
第二節(jié) 氣候融資標準分析……………………………………………… 016
一、 現有氣候融資標準與討論 ……………………………………… 016
二、 氣候融資產業(yè)目錄探討 ………………………………………… 020
商業(yè)銀行氣候融資研究
第三章 國內外氣候融資的政策機制 …………………………………… 021
節(jié) 國際氣候融資相關政策機制…………………………………… 021
一、 國際應對氣候變化的政策與行動 ……………………………… 021
二、 國際氣候融資的政策與舉措 …………………………………… 031
三、 國際碳減排與氣候融資相關機制 ……………………………… 040
第二節(jié) 我國氣候融資相關政策機制…………………………………… 045
一、 我國應對氣候變化的政策與行動 ……………………………… 045
二、 我國氣候融資相關政策 ………………………………………… 047
三、 我國碳減排與氣候融資相關機制 ……………………………… 056
第四章 商業(yè)銀行氣候融資發(fā)展實踐 …………………………………… 070
節(jié) 國際商業(yè)銀行氣候融資發(fā)展實踐……………………………… 070
一、 國際銀行業(yè)氣候融資實踐概況 ………………………………… 070
二、 國際領先銀行氣候融資實踐 …………………………………… 075
第二節(jié) 我國商業(yè)銀行氣候融資發(fā)展實踐 ……………………………… 078
一、 主要實踐舉措情況 ……………………………………………… 078
二、 重點產品市場發(fā)展情況 ………………………………………… 086
三、 存在的不足與挑戰(zhàn) ……………………………………………… 100
第五章 商業(yè)銀行氣候融資風險管理 …………………………………… 104
節(jié) 商業(yè)銀行氣候融資風險構成 …………………………………… 104
一、 氣候融資風險來源 ……………………………………………… 104
二、 氣候融資風險類型 ……………………………………………… 105
第二節(jié) 商業(yè)銀行氣候融資風險管理內容……………………………… 108
一、 氣候融資風險管理的目標與原則 ……………………………… 109
二、 氣候融資風險識別與分析 ……………………………………… 110
三、 氣候融資風險評估 ……………………………………………… 115
四、 氣候融資風險監(jiān)測 ……………………………………………… 116
五、 氣候融資風險控制 ……………………………………………… 118
目 錄
第六章 商業(yè)銀行氣候融資案例分析 …………………………………… 120
節(jié) 國際銀行氣候融資案例………………………………………… 120
一、 渣打銀行 定制化長期擔保貸款與綜合服務模式 ………… 120
二、 南非開發(fā)銀行 多元借貸主體的混合融資模式 …………… 121
第二節(jié) 郵儲銀行氣候融資案例………………………………………… 123
一、 中節(jié)能 亞行轉貸 保函 ……………………………………… 123
二、 大連液流電池儲能項目 ………………………………………… 125
三、 單株碳匯精準扶貧項目 ………………………………………… 126
四、 生態(tài)公益林補償收益權質押貸款 ……………………………… 127
五、 余杭苦竹產業(yè)項目 ……………………………………………… 129
六、 寧德時代新能源項目 …………………………………………… 131
七、 山西國際電力可持續(xù)發(fā)展掛鉤債融 …………………………… 132
八、 綠色個人汽車抵押貸款資產支持證券 ………………………… 133
九、 晉能控股煤業(yè)集團可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款 ……………………… 133
第七章 政策建議 ………………………………………………………135
節(jié) 研究結論………………………………………………………… 135
第二節(jié) 政策建議………………………………………………………… 136
一、 加強法律法規(guī)與政策頂層設計 ………………………………… 136
二、 健全商業(yè)銀行氣候融資治理機制 ……………………………… 138
三、 強化環(huán)境與氣候信息披露要求 ………………………………… 139
四、 積極與多方主體開展交流合作 ………………………………… 140
五、 持續(xù)開展相關理論與實踐研究 ………………………………… 141
附 錄 …………………………………………………………………… 143
參考文獻 …………………………………………………………………… 168
后 記 ………………………………………………………………………178
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