1 導論1
1.1 研究背景1
1.2 研究意義4
1.3 研究內容和框架4
1.3.1 金融監(jiān)管與金融監(jiān)管結構的界定4
1.3.2 研究內容與框架5
1.4 研究方法與創(chuàng)新點8
1.4.1 研究方法8
1.4.2 主要創(chuàng)新點8
2 文獻綜述及研究現(xiàn)狀10
2.1 理論研究10
2.1.1 統(tǒng)一監(jiān)管與多邊監(jiān)管10
2.1.2 中央銀行是否兼顧金融監(jiān)管12
2.2 影響金融監(jiān)管結構的因素15
2.2.1 金融監(jiān)管機構集中度的影響因素15
2.2.2 影響中央銀行涉足金融監(jiān)管的因素18
2.3 金融監(jiān)管結構對金融體系的影響22
2.3.1 金融監(jiān)管機構集中度對金融體系的影響22
2.3.2 中央銀行涉足金融監(jiān)管程度對金融體系的影響24
2.4 對已有研究的簡單評析26
3 金融監(jiān)管結構的理論分析27
3.1 政府參與金融監(jiān)管的必要性27
3.2 專業(yè)金融監(jiān)管機構的設立邏輯28
3.2.1 政府和專業(yè)監(jiān)管機構的效用函數29
3.2.2 專業(yè)金融監(jiān)管機構設立:監(jiān)管任務的復雜性31
3.2.3 專業(yè)金融監(jiān)管機構設立:時間不一致性33
3.3 金融監(jiān)管結構:基于委托代理理論的分析34
3.3.1 多代理機構(多邊結構)35
3.3.2 代理機構間的隸屬模式(層級結構)39
3.3.3 超級監(jiān)管者模式(統(tǒng)一結構)43
3.3.4 對三種模式的簡單小結44
3.4 金融監(jiān)管結構與金融發(fā)展45
3.4.1 金融發(fā)展雛形階段的金融監(jiān)管安排47
3.4.2 金融嚴格混業(yè)階段的金融監(jiān)管結構48
3.4.3 金融創(chuàng)新混業(yè)階段的金融監(jiān)管架構49
3.5 本章小結50
4 金融監(jiān)管結構:趨勢與影響因素52
4.1 主要經濟體的實踐52
4.1.1 英國52
4.1.2 美國53
4.1.3 歐盟55
4.1.4 中國57
4.2 金融監(jiān)管結構趨勢:量化分析58
4.3 影響金融監(jiān)管結構的因素60
4.4 本章小結63
5 金融監(jiān)管結構對市場約束的影響:以存款人約束為例64
5.1 影響機制分析65
5.1.1 存款人約束65
5.1.2 金融制度與存款人約束66
5.1.3 金融監(jiān)管結構影響存款人約束的機制67
5.2 數據來源與模型設定69
5.2.1 計量模型的設計69
5.2.2 變量選擇、數據來源及處理70
5.3 實證分析72
5.3.1 存款人約束有效性72
5.3.2 金融監(jiān)管機構集中度(FAC)對存款人約束的影響76
5.3.3 中央銀行涉足金融監(jiān)管程度(CBFA)對存款人約束的影響79
5.3.4 金融監(jiān)管結構、存款人約束與銀行規(guī)模81
5.4 本章小結84
6 金融監(jiān)管結構對金融穩(wěn)定的影響:以銀行業(yè)為例85
6.1 金融監(jiān)管結構與監(jiān)管機構的獨立性85
6.2 金融監(jiān)管結構與混業(yè)限制90
6.2.1 業(yè)務準入91
6.2.2 金融集團94
6.3 金融監(jiān)管結構與資本要求97
6.4 金融監(jiān)管結構與銀行不良率101
6.5 金融監(jiān)管結構與銀行業(yè)的穩(wěn)定性106
6.5.1 銀行業(yè)z得分106
6.5.2 銀行業(yè)系統(tǒng)性危機108
6.6 本章小結110
7 后危機時代金融監(jiān)管結構選擇的思考112
7.1 銀行、證券、保險三部門的微觀審慎監(jiān)管結構問題112
7.2 中央銀行在金融監(jiān)管中角色定位問題113
7.3 我國未來金融監(jiān)管結構改革問題115
參考文獻117
附錄127
后記133
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