序 一
當(dāng)今金融市場(chǎng)中，互聯(lián)網(wǎng)金融異軍突起，發(fā)展迅猛。由于金融市場(chǎng)本身并沒(méi)有發(fā)育成熟，依然存在不少制度性缺陷，所以，用法律為新生不久的互聯(lián)網(wǎng)金融保駕護(hù)航就顯得尤為重要。
從長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展看，金融行業(yè)應(yīng)該借助法律武器，才能更好地發(fā)展金融業(yè)務(wù)。如果金融行業(yè)依然我行我素，缺乏法制觀念，片面強(qiáng)調(diào)顛覆和創(chuàng)新，一味拒絕融合法理元素，最終可能與時(shí)代發(fā)展?jié)u行漸遠(yuǎn)，其結(jié)局是不言而喻的。當(dāng)然，法律并不能禁錮金融市場(chǎng)的創(chuàng)新，消除社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的欲望，更不能改變市場(chǎng)趨利避害的特性，其只是要求人們依據(jù)合法途徑與方式追求和實(shí)現(xiàn)自己的利益。所以，未來(lái)既不會(huì)是程序員定義未來(lái)的金融天下，也不可能是合議庭決定一切的鐵板一塊，而是二者既有沖突，又有融合，互利共贏，共同推動(dòng)我國(guó)金融市場(chǎng)有序、健康發(fā)展。
讓我感到欣慰的是，今天的金融市場(chǎng)中，金融和法律相互抵銷(xiāo)現(xiàn)象越來(lái)越少。公開(kāi)的服務(wù)公約、公平的交易行為、公正的有序合作已逐漸占據(jù)金融市場(chǎng)主導(dǎo)位置�；ヂ�(lián)網(wǎng)金融開(kāi)放了越來(lái)越多的社交平臺(tái)，讓越來(lái)越多的傳統(tǒng)金融用戶(hù)逐漸對(duì)接，獲取更為方便、可得和及時(shí)的金融服務(wù)。而法律也越來(lái)越多地為金融市場(chǎng)提供了專(zhuān)業(yè)服務(wù)，增加了越來(lái)越多的法理元素，讓更多的互聯(lián)網(wǎng)金融快樂(lè)地融入規(guī)范的法律懷抱，并獲得了最大邊際效應(yīng)，在市場(chǎng)開(kāi)發(fā)和產(chǎn)品融合中愉快地共同前行。
雨果曾經(jīng)說(shuō)過(guò)：科學(xué)到了最后階段，便遇上了法律。今天，金融到了關(guān)鍵階段，只能創(chuàng)新，但創(chuàng)新需要法律規(guī)范。除此之外，別無(wú)他法。這才是真正的財(cái)富有想法就要探索，有探索就會(huì)發(fā)展，有發(fā)展才有未來(lái)。這符合新時(shí)代的金融法律潮流，讓互聯(lián)網(wǎng)金融的流量滋潤(rùn)投資者的心田，讓金融的架構(gòu)體系贏得市場(chǎng)用戶(hù)的美好口碑，享受大眾營(yíng)銷(xiāo)的商業(yè)樂(lè)趣。兩者之間的平衡點(diǎn)，就是金融與法律的對(duì)話。
由天津金融資產(chǎn)交易所總裁丁化美及首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家顧雷聯(lián)袂撰寫(xiě)的《金融市場(chǎng)法律實(shí)務(wù)新解》由中國(guó)法制出版社付梓印刷了。該書(shū)凝聚了兩位作者潛心研究的心血。
值得一提的是，我的學(xué)生顧雷博士利用業(yè)余時(shí)間，刻苦鉆研互聯(lián)網(wǎng)金融前沿問(wèn)題。本書(shū)從法律角度分析互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)中各種新問(wèn)題，為互聯(lián)網(wǎng)金融提出了不少有價(jià)值的監(jiān)管建議，再現(xiàn)了金融與法律不同視野下的研究思路，揭示了規(guī)行矩步和開(kāi)拓創(chuàng)新碰撞的激情火花，既是互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的記憶整合，也是法律社會(huì)的理念碰撞，映現(xiàn)出求索、開(kāi)拓的學(xué)者風(fēng)格，匯聚了顧雷博士從事金融行業(yè)以來(lái)的思索與心得，更是來(lái)自于金融市場(chǎng)一片的真實(shí)體驗(yàn)和感悟。
我衷心地希望丁化美和顧雷再接再厲，繼續(xù)研究傳統(tǒng)金融和互聯(lián)網(wǎng)金融理論，將理論研究與金融交易實(shí)踐結(jié)合起來(lái)，革故鼎新。當(dāng)然，我更希望互聯(lián)網(wǎng)金融的從業(yè)者善于學(xué)習(xí)，勤于思考，敢于實(shí)踐，不斷創(chuàng)新，成為中國(guó)金融進(jìn)步的推動(dòng)者，而不是破壞者。
是為序。
中國(guó)人民大學(xué)副校長(zhǎng)：吳曉求
2019年7月30日于中國(guó)人民大學(xué)金融與證券研究所
前言
上篇 金融資產(chǎn)交易
1.金融資產(chǎn)交易所
金交所：互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的下一個(gè)高發(fā)地
金交所：2017年三大問(wèn)題亟待解決
從清理整頓回頭看金交所的金融創(chuàng)新標(biāo)準(zhǔn)
現(xiàn)實(shí)差距、技術(shù)創(chuàng)新與業(yè)績(jī)趕超
城鎮(zhèn)化進(jìn)程帶給金融資產(chǎn)管理公司機(jī)會(huì)與挑戰(zhàn)
機(jī)制創(chuàng)新才是互金行業(yè)發(fā)展的最強(qiáng)動(dòng)力
二元化金融市場(chǎng)和結(jié)構(gòu)化交易
信用的吶喊
征信，記錄你的信用行為
用金融和科技創(chuàng)新致敬改革開(kāi)放40年
2.PPP資產(chǎn)交易和管理
首家交易平臺(tái)，PPP項(xiàng)目將迎來(lái)春天
寫(xiě)在首家政府和社會(huì)資本資產(chǎn)交易管理平臺(tái)正式啟動(dòng)之際
加強(qiáng)立法與細(xì)化規(guī)則才是推廣PPP項(xiàng)目當(dāng)務(wù)之急
PPP項(xiàng)目不能違規(guī)走偏，更不能停滯不前(上篇)
解讀財(cái)政部92號(hào)文及市場(chǎng)反饋分析
PPP項(xiàng)目不能違規(guī)走偏，更不能停滯不前(下篇)
解讀國(guó)資委192號(hào)文及市場(chǎng)反饋分析
人工智能帶給金融資產(chǎn)交易市場(chǎng)的利弊分析
社會(huì)資本介入PPP的模式、路徑和風(fēng)險(xiǎn)防控(上篇)
以鳥(niǎo)巢國(guó)家體育場(chǎng)PPP項(xiàng)目為例
社會(huì)資本介入PPP的模式、路徑和風(fēng)險(xiǎn)防控(下篇)
以杭州浙金網(wǎng)PPP P2G模式為例
PPP行穩(wěn)致遠(yuǎn)須從提升項(xiàng)目可融資性破題
盤(pán)活存量 激活增量
3.不良資產(chǎn)處置
設(shè)立全國(guó)統(tǒng)一不良資產(chǎn)處置交易平臺(tái)的思考
不良資產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展機(jī)遇背后需要警惕潛在風(fēng)險(xiǎn)
中篇 互聯(lián)網(wǎng)金融篇
1.互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展
對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展指導(dǎo)意見(jiàn)的理解與分析
兼論金融資產(chǎn)交易所機(jī)遇和挑戰(zhàn)
對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)模式及風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和理解
互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展不能再鉆制度漏洞
互聯(lián)網(wǎng)是我國(guó)社會(huì)生活的發(fā)展趨勢(shì)
互聯(lián)網(wǎng)金融聚焦社會(huì)低收入人群的民生需求
共享原則和平等精神是互聯(lián)網(wǎng)的本質(zhì)特征
2.互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范
從機(jī)場(chǎng)逮捕再看互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)
從非法集資犯罪看中國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)何在
互聯(lián)網(wǎng)金融不再是世外桃源
清除抽屜協(xié)議灰塵還透明市場(chǎng)環(huán)境
從深鐵集團(tuán)自曝的所謂抽屜協(xié)議談起
從互聯(lián)網(wǎng)金融專(zhuān)項(xiàng)整治看網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)的有效應(yīng)對(duì)
互聯(lián)網(wǎng)金融專(zhuān)項(xiàng)整治后的成效、問(wèn)題和展望
警惕因互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)革新帶來(lái)壟斷現(xiàn)象
對(duì)現(xiàn)金貸的監(jiān)管空洞，只能補(bǔ)漏，不可絕殺
從2018年資管新規(guī)談穿透式監(jiān)管的弊端
2018年互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)絡(luò)安全五大新看點(diǎn)
再論互聯(lián)網(wǎng)金融大數(shù)據(jù)安全的新看點(diǎn)
傳統(tǒng)金融與互聯(lián)網(wǎng)金融的沖突與融合
下篇 傳統(tǒng)金融篇
1.傳統(tǒng)金融改革與發(fā)展
鏈接金融市場(chǎng)方能激活區(qū)域經(jīng)濟(jì)
打通金融支持制造業(yè)價(jià)值創(chuàng)造新渠道
企業(yè)破產(chǎn)就是企業(yè)金融業(yè)務(wù)的失敗，破產(chǎn)重組就是企業(yè)金融業(yè)務(wù)的重建
談供應(yīng)鏈金融新實(shí)踐
我國(guó)債券發(fā)行歷史經(jīng)驗(yàn)、市場(chǎng)現(xiàn)狀與發(fā)展前景
操縱證券交易價(jià)格行為樣態(tài)比較與案例評(píng)析
房地產(chǎn)投資信托的市場(chǎng)前景與方案設(shè)計(jì)
金融衍生與創(chuàng)新產(chǎn)品的相互促進(jìn)與策略選擇
以金融資產(chǎn)管理公司金融衍生品種為例
我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)中小企業(yè)融資現(xiàn)狀與經(jīng)驗(yàn)啟示
我國(guó)存款保險(xiǎn)制度的現(xiàn)實(shí)評(píng)估、策略選擇與立法前景
我國(guó)地方政府融資平臺(tái)研究綜述
我國(guó)股票市場(chǎng)資金供求關(guān)系動(dòng)態(tài)分析與研判
量化寬松調(diào)整后對(duì)房地產(chǎn)與流動(dòng)性影響的簡(jiǎn)要分析
并購(gòu)與重組：如何識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)與提高公司存量資源的配置效率?
從金融資產(chǎn)管理公司并購(gòu)重組模式和案例談起
上市公司應(yīng)收賬款現(xiàn)狀研究與前景分析
中小企業(yè)融資選擇與金融資產(chǎn)管理公司介入模式
我國(guó)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域熱點(diǎn)問(wèn)題的解讀與分析
今天急砸百萬(wàn)，明天穩(wěn)賺千萬(wàn)?
我國(guó)2016年房?jī)r(jià)上漲以后局勢(shì)分析
冷靜、客觀地看待深港通的長(zhǎng)期利好
基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金入市，真的可以拯救股市嗎?
2.傳統(tǒng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范
從光大證券8·16烏龍指事件再談內(nèi)幕交易
對(duì)國(guó)內(nèi)巨額債務(wù)別掉以輕心
押寶債轉(zhuǎn)股是一項(xiàng)危險(xiǎn)的游戲
中國(guó)資本市場(chǎng)監(jiān)管究竟應(yīng)管什么?
重罰多倫股份：修改大股東減持無(wú)須鮮言
銀行爭(zhēng)發(fā)同業(yè)存單，誰(shuí)來(lái)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)?
警惕債轉(zhuǎn)股成為僵尸國(guó)企負(fù)債循環(huán)的復(fù)活游戲
侵害公民個(gè)人信息行為入刑
他山之石，可以攻玉
談當(dāng)前去金融杠桿與經(jīng)濟(jì)發(fā)展問(wèn)題
股市與債市，可以共患難不能同富貴
后記
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