本書是“職業(yè)教育二維碼互動類教學(xué)用書”之一。本書按照職業(yè)教育以培養(yǎng)學(xué)生職業(yè)技能、職業(yè)道德、職業(yè)意識為目標(biāo)，通過7個項目16個任務(wù)，對客戶進(jìn)行理財咨詢服務(wù)的實操訓(xùn)練，系統(tǒng)地闡述了理財基本常識及銀行理財、基金投資、股票投資、保險理財、外匯投資、網(wǎng)絡(luò)理財?shù)瘸Ｒ娎碡斖顿Y的特點和技巧。本書注重內(nèi)容的實用性、科學(xué)性、可操作性，理論與案例相結(jié)合，圖文并茂，語言通俗易懂。本書主要為中等職業(yè)教育財經(jīng)類專業(yè)學(xué)生所使用，也可作為有理財需求的社會人士的參考讀物。本書還配有電子教學(xué)參考資料包（包括電子教案、教學(xué)指南及習(xí)題答案等），詳見前言。
常金波，北京市外事學(xué)校教師，2014.1-2014.12，主持西城區(qū)課題《中職校財會專業(yè)會計課程趣味游戲開發(fā)與運(yùn)用的研究》，參與編寫多本教材，如高等教育出版社2015年9月出版的《銀行大堂服務(wù)》；清華大學(xué)出版社2013年11月出版的《銀行大堂服務(wù)》
項目一 良好心態(tài)談理財 1
任務(wù)一 揭秘常用理財名詞 2
一、常用理財名詞 2
二、常用計算公式 3
任務(wù)二 擁有合理的理財觀念 7
一、理財目標(biāo) 8
二、理財原則 8
任務(wù)三 把握機(jī)智的理財訣竅 15
一、機(jī)智的理財訣竅 16
二、了解家庭經(jīng)濟(jì)狀況 18
項目二 收放自如找銀行 24
任務(wù)一 巧用傳統(tǒng)銀行儲蓄存款 25
一、傳統(tǒng)銀行儲蓄存款類型 25
二、提高儲蓄存款利息的技巧 27
任務(wù)二 甄選新型銀行理財產(chǎn)品 32
一、新型銀行理財產(chǎn)品 33
二、銀行理財產(chǎn)品的購買技巧 35
項目三 穩(wěn)健投資說基金 40
任務(wù)一 揭秘基金 41
一、常用基金知識 41
二、開放式基金認(rèn)購、申購及贖回的計算 44
任務(wù)二 組合選擇基金 50
一、開放式基金選擇的基本方法 51
二、開放式基金投資的風(fēng)險防范 62
項目四 策略選擇談股票 66
任務(wù)一 揭秘股票 67
一、常用股票投資名詞 67
二、股票的種類 68
三、股票交易 71
任務(wù)二 策略選擇股票 75
一、中國A股市場相關(guān)名詞 76
二、常用股票分析方法 76
三、K線圖 81
四、量價關(guān)系 84
五、波浪理論 86
項目五 未雨綢繆靠保險 91
任務(wù)一 揭秘保險 92
一、保險的基本知識 92
二、投保及理賠注意事項 94
三、保障型保險與理財型保險 95
任務(wù)二 挑選保險產(chǎn)品 98
一、保險合同的主體 99
二、保險的購買階段 100
三、保險的購買順序 101
四、選擇利益最大化的保險繳費(fèi)方式 102
項目六 以錢生錢有外匯 107
任務(wù)一 揭秘外匯 108
一、外匯存在的形態(tài) 108
二、外匯 109
三、外匯與外幣的區(qū)別 109
四、外匯的種類 111
任務(wù)二 認(rèn)知匯率 114
一、匯率 114
二、匯率的標(biāo)價方法 114
三、匯率的種類 116
任務(wù)三 外匯理財技巧 121
一、外匯交易開戶 121
二、外匯市場的交易時間 121
三、外匯交易的特點 122
四、外匯投資技巧 124
五、查看外匯信息 126
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