上�？萍冀鹑诘陌l(fā)展究竟處于什么樣的狀態(tài)，怎樣去衡量科技貸款、科技資本市場、創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資、科技保險(xiǎn)等這些板塊對上�？萍冀鹑诎l(fā)展的貢獻(xiàn)，一直沒有一個(gè)評價(jià)體系。
《上�？萍冀鹑谠u價(jià)體系研究》基于這樣一個(gè)背景，試圖通過指標(biāo)量化的辦法，形成一個(gè)上�？萍冀鹑谠u價(jià)體系，以利于政府及相關(guān)部門更加全面、更加客觀地了解上海乃至全國的科技金融發(fā)展。
《上海科技金融評價(jià)體系研究》適合科技金融相關(guān)領(lǐng)域的研究人員閱讀與參考。
科技金融是我國經(jīng)濟(jì)理論研究的一個(gè)重要領(lǐng)域。2011年，科技部在全國建立了16個(gè)科技金融試點(diǎn)地區(qū)，為科技金融發(fā)展提供了政策依據(jù)。我國在“十三五”規(guī)劃中提出了要以實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展為戰(zhàn)略目標(biāo)，要求發(fā)揮科技創(chuàng)新的引領(lǐng)作用，增強(qiáng)自主創(chuàng)新能力，為經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展提供持續(xù)恒久的動(dòng)力。全國各省市通過改革創(chuàng)新深化科技金融工作，推進(jìn)大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新，加快實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略，在此背景下，對科技金融發(fā)展水平的評價(jià)就顯得尤為重要。
評價(jià)科技金融的發(fā)展水平，關(guān)鍵是看金融對科技成果轉(zhuǎn)化的支持力度，看金融對科技型企業(yè)尤其是科技型中小企業(yè)發(fā)展的促進(jìn)作用，看科學(xué)技術(shù)對國民經(jīng)濟(jì)的貢獻(xiàn)率。上海在科技創(chuàng)新方面的投入和科技金融的發(fā)展，一直是走在全國的前列，據(jù)中國社科院于2015年9月對全國各省市居民的科技素質(zhì)所做的評價(jià)，上海名列榜首。然而上�？萍冀鹑诘陌l(fā)展究竟處于什么樣的狀態(tài)，怎樣去衡量科技貸款、科技資本市場、創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資、科技保險(xiǎn)等這些板塊對上海科技金融發(fā)展的貢獻(xiàn)，一直沒有一個(gè)評價(jià)體系。本書基于這樣一個(gè)背景，試圖通過指標(biāo)量化的辦法，形成一個(gè)上海科技金融評價(jià)體系，以利于政府及相關(guān)部門更加全面、更加客觀地了解上海乃至全國的科技金融發(fā)展。
本研究主要圍繞“體系構(gòu)建與實(shí)證研究”展開，形成了以下四方面研究結(jié)論。
1.為適應(yīng)上�？萍冀鹑诎l(fā)展，必須建立科技金融評價(jià)體系
科技金融是科技與金融的結(jié)合體，檢驗(yàn)科技金融發(fā)展得如何，關(guān)鍵是看金融服務(wù)科技產(chǎn)業(yè)特別是服務(wù)科技型企業(yè)的效果如何。科技型企業(yè)由于規(guī)模小、抵押物少、輕資產(chǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)等原因，導(dǎo)致融資貴、融資難，嚴(yán)重阻礙了科技型企業(yè)的快速發(fā)展�？萍冀鹑诘陌l(fā)展對于緩解中小企業(yè)融資難，提高企業(yè)競爭力，進(jìn)而提高經(jīng)濟(jì)活力，具有積極的推動(dòng)作用。
科技金融的發(fā)展離不開科技金融政策的規(guī)范和引導(dǎo)。2006年國務(wù)院發(fā)布的《國家中長期科學(xué)和技術(shù)發(fā)展規(guī)劃綱要（2006-2020年）》（以下簡稱《綱要》）及其若干配套政策，提出搭建科技金融合作平臺，政府財(cái)政資金在資源配置中要發(fā)揮基礎(chǔ)作用。為貫徹落實(shí)《綱要》精神，國家相繼出臺了一系列科技金融政策，標(biāo)志著我國科技金融發(fā)展進(jìn)入了快速發(fā)展階段。在國家的大力推動(dòng)下，我國的科技金融建設(shè)已經(jīng)邁出了重要一步，國內(nèi)外學(xué)者已對科技金融做了較深入的探討，部分地區(qū)在科技金融的統(tǒng)籌規(guī)劃、制度建設(shè)、產(chǎn)品創(chuàng)新等方面做了大量積極有效的探索。這產(chǎn)生了一個(gè)實(shí)際問題，就是科技金融政策的效果怎樣，如何對科技金融的發(fā)展水平進(jìn)行衡量。
因此，構(gòu)建一個(gè)適合于我國現(xiàn)實(shí)情況的科技金融發(fā)展指標(biāo)評價(jià)體系，就顯得十分重要而緊迫。建立科技金融發(fā)展的綜合評價(jià)指標(biāo)體系，有助于對科技金融的發(fā)展進(jìn)行綜合、定量的評價(jià)，為科技金融運(yùn)作的總體和局部的分析提供有力的工具，進(jìn)而更好地制定科技金融政策。但至今仍缺乏專門針對我國科技金融發(fā)展?fàn)顩r的評價(jià)系統(tǒng)和指標(biāo)體系。為彌補(bǔ)這一不足，本書從科技與金融相融合的角度，構(gòu)建上海科技金融評價(jià)指數(shù)，客觀地評價(jià)上海科技金融的發(fā)展?fàn)顩r、存在的問題及其產(chǎn)生的原因，以便采取有針對性的對策措施。
郝相君，上海金融業(yè)聯(lián)合會秘書長，上海大學(xué)MBA客座教授，上海金融學(xué)院客座教授，《金融時(shí)代》專業(yè)雜志主編，中國社會科學(xué)院陸家嘴研究基地理事。
第1章 導(dǎo)論
1．1 研究背景
1．2 研究內(nèi)容
1．3 思路與研究假設(shè)
1．4 研究方法
1．5 主要?jiǎng)?chuàng)新點(diǎn)
第2章 文獻(xiàn)綜述
2．1 國內(nèi)外對科技金融定義的研究
2．2 國內(nèi)外對科技金融內(nèi)容的研究現(xiàn)狀及述評
2．3 國內(nèi)外對科技金融評價(jià)體系的研究現(xiàn)狀及述評
第3章 科技金融評價(jià)體系研究的基本理論概述
3．1 科技貸款相關(guān)理論
3．2 創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資相關(guān)理論
3．3 科技資本市場相關(guān)理論
3．4 科技保險(xiǎn)相關(guān)理論
3．5 研究與發(fā)展相關(guān)理論
3．6 科技金融環(huán)境相關(guān)理論
第4章 我國科技金融發(fā)展現(xiàn)狀分析
4．1 我國科技金融發(fā)展的幾個(gè)階段
4．2 我國科技金融發(fā)展現(xiàn)狀分析
第5章 上�？萍冀鹑诎l(fā)展現(xiàn)狀分析
5．1 上�？萍冀鹑诎l(fā)展總體情況
5．2 上海科技金融發(fā)展現(xiàn)狀分析
第6章 基于國際視角的科技金融評價(jià)研究
6．1 美國發(fā)展科技金融的成功經(jīng)驗(yàn)
6．2 以色列發(fā)展科技金融的成功經(jīng)驗(yàn)
6．3 法國發(fā)展科技金融的成功經(jīng)驗(yàn)
6．4 日本發(fā)展科技金融的成功經(jīng)驗(yàn)
6．5 我國科技金融評價(jià)研究情況
6．6 中小高新技術(shù)企業(yè)科技金融發(fā)展評價(jià)體系
第7章 上�？萍冀鹑谠u價(jià)指標(biāo)體系構(gòu)建
7．1 科技金融評價(jià)指標(biāo)體系選定
7．2 上海科技金融指標(biāo)選取的基本原則
7．3 上�？萍冀鹑谥笜�(biāo)研究方法
7．4 上�？萍冀鹑诎l(fā)展指數(shù)評價(jià)指標(biāo)體系
第8章 上海科技金融發(fā)展實(shí)證研究
8．1 上海金融服務(wù)科技型小微企業(yè)實(shí)證分析
8．2 上海金融服務(wù)科技型上市企業(yè)實(shí)證分析
第9章 上�？萍冀鹑诎l(fā)展的對策建議
9．1 明確科技金融發(fā)展的目標(biāo)任務(wù)
9．2 完善科技企業(yè)信貸服務(wù)體系
9．3 建立健全科技型中小企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制
9．4 加大科技融資擔(dān)保支持力度
9．5 擴(kuò)大科技企業(yè)直接融資
9．6 積極發(fā)展“天使投資”和風(fēng)險(xiǎn)投資
9．7 加大科技金融服務(wù)創(chuàng)新力度
9．8 健全科技與金融相結(jié)合的服務(wù)平臺
9．9 完善科技金融信用服務(wù)體系
第10章 研究結(jié)論與展望
10．1 本研究的理論貢獻(xiàn)
10．2 本研究的實(shí)際應(yīng)用價(jià)值
10．3 上海科技金融評價(jià)體系運(yùn)行中可能遇到的問題
10．4 研究發(fā)現(xiàn)
10．5 研究展望
附錄：國家及上�？萍冀鹑谡呶募�
1．關(guān)于印發(fā)促進(jìn)科技和金融結(jié)合試點(diǎn)實(shí)施方案的通知國科發(fā)財(cái)[2010]720號
2．關(guān)于促進(jìn)科技和金融結(jié)合加快實(shí)施自主創(chuàng)新戰(zhàn)略的若干意見國科發(fā)財(cái)[2011]540號
3．關(guān)于大力推進(jìn)體制機(jī)制創(chuàng)新扎實(shí)做好科技金融服務(wù)文件的通知銀管發(fā)[2014]57號
4．關(guān)于支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加大創(chuàng)新力度開展科創(chuàng)企業(yè)投貸聯(lián)運(yùn)試點(diǎn)的指導(dǎo)意見銀監(jiān)發(fā)[2016]14號
5．科技部關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)科技型中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的若干意見國科發(fā)高[2015]3號
6．關(guān)于印發(fā)《上海市科技創(chuàng)新“十三五”規(guī)劃》的通知及上海市科技創(chuàng)新“十三五”規(guī)劃滬府發(fā)[2016]59號
7．印發(fā)《關(guān)于促進(jìn)金融服務(wù)創(chuàng)新支持上海科技創(chuàng)新中心建設(shè)的實(shí)施意見》的通知及實(shí)施意見滬府辦[2015]76號
8．關(guān)于加快建設(shè)具有全球影響力的科技創(chuàng)新中心的意見滬委發(fā)[2015]7號
9．市政府關(guān)于推動(dòng)科技金融服務(wù)創(chuàng)新促進(jìn)科技企業(yè)發(fā)展實(shí)施意見滬府發(fā)[2011]84號
10．《關(guān)于推進(jìn)本市小微企業(yè)融資服務(wù)平臺建設(shè)的指導(dǎo)意見》滬金融辦[2012]256號
11．關(guān)于印發(fā)《上海張江國家自主創(chuàng)新示范區(qū)促進(jìn)科技金融服務(wù)和企業(yè)融資資助辦法（試行）》的通知
12．《上海張江國家自主創(chuàng)新示范區(qū)專項(xiàng)發(fā)展資金使用和管理辦法》滬財(cái)預(yù)[2012]141號
參考文獻(xiàn)
索引
致謝
《上�？萍冀鹑谠u價(jià)體系研究》：
2.2 國內(nèi)外對科技金融內(nèi)容的研究現(xiàn)狀及述評
2.2.1 對“科技貸款”的研究
國內(nèi)學(xué)者對于科技貸款研究的相關(guān)文獻(xiàn)比較分散，早期研究主要集中在科技貸款相關(guān)政策的出臺，國有商業(yè)銀行以及政策性銀行的科技貸款實(shí)施。近幾年由于中小企業(yè)融資難問題日益突ILIJ，關(guān)于科技貸款的文獻(xiàn)逐漸轉(zhuǎn)為對科技貸款創(chuàng)新產(chǎn)品的研究以及對科技貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制、評級體系的研究等方面。對于國內(nèi)科技貸款的研究國內(nèi)學(xué)者趙昌文在其《科技金融》-書中，對科技貸款也進(jìn)行了較為全面的介紹與研究。
1）科技貸款的特點(diǎn)
單就科技貸款本身而言，許國（2006）認(rèn)為科技貸款具有以下特點(diǎn)：①貸款風(fēng)險(xiǎn)大、安全性差，主要體現(xiàn)在科技開發(fā)項(xiàng)目的失誤，會面臨技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、工業(yè)化風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)等，每一步都有著失敗的可能；②貸款周轉(zhuǎn)時(shí)間較長、見效慢、流動(dòng)性弱，屬于中長期貸款，一般期限在1～5年，甚至5年以上；③貸款投資少、效益高、盈利性好，科技開發(fā)項(xiàng)目的成功，不僅給企業(yè)帶來較高的經(jīng)濟(jì)效益，也使銀行信貸資金在高效益的基礎(chǔ)上良性循環(huán)；④貸款競爭性強(qiáng)、管理嚴(yán)，銀行對科技貸款采取高標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范化的管理手段和方法。
趙昌文（2010）從更加宏觀的角度，指出科技貸款還具有以下特點(diǎn)：①信貸賠給現(xiàn)象嚴(yán)重，主要是Fh于信息不對稱所引發(fā)的道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問題，導(dǎo)致中小企業(yè)科技貸款面臨著較多的信貸配給；②科技貸款具有較強(qiáng)的創(chuàng)新性，科技貸款不同于傳統(tǒng)項(xiàng)目的貸款，有很多創(chuàng)新形式，例如知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、“統(tǒng)借統(tǒng)還”貸款、高新技術(shù)企業(yè)聯(lián)保互保貸款、訂單股權(quán)質(zhì)押貸款等；③科技貸款具有正外部性，科技貸款市場的發(fā)展在促進(jìn)產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級、提高國家創(chuàng)新能力和國家競爭力等方面具有較強(qiáng)的正外部性。
2）科技貸款產(chǎn)品創(chuàng)新與實(shí)踐
馬繼鵬（2011）對科技銀行的創(chuàng)新實(shí)踐進(jìn)行了總結(jié)，認(rèn)為目前商業(yè)銀行在“科技銀行”的探索方面，也在不斷嘗試新的模式，但是在科技貸款產(chǎn)品方面工行、農(nóng)行等科技支行提供的貸款方式基本為股權(quán)質(zhì)押貸款、訂單貸款、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款，同一地區(qū)的科技銀行陷入同質(zhì)化競爭。浦發(fā)硅谷銀行有限公司是中國第一家擁有獨(dú)立法人地位的真正意義上的“科技銀行”。中國境內(nèi)的眾多中小科技公司將得到這家合資銀行包括商業(yè)銀行業(yè)務(wù)、投資、私人及國際銀行業(yè)務(wù)、資金管理、經(jīng)濟(jì)交易服務(wù)和資產(chǎn)管理等在內(nèi)的各項(xiàng)服務(wù)。
國內(nèi)科技貸款模式以及貸款產(chǎn)品的創(chuàng)新方面，趙昌文（2010）.馬繼鵬（2011），秦娟、費(fèi)穎新、劉春輝、徐欣（2012）等學(xué)者做了重點(diǎn)研究。
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