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銀行從業(yè)資格考試教材2022初級(jí):個(gè)人理財(cái)(初級(jí))
定 價(jià):48 元
當(dāng)前圖書已被 6 所學(xué)校薦購過!
查看明細(xì)
作者:銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試命題研究組
出版時(shí)間:2020/12/1
ISBN:9787550446663
出 版 社:西南財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社
中圖法分類:
F832.48
頁碼:
紙張:膠版紙
版次:
開本:16開
9
7
4
8
4
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5
6
5
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0
3
內(nèi)容簡(jiǎn)介
編輯推薦
目 錄
本書依據(jù)考試大綱編寫,依照章節(jié)順序,逐步細(xì)化考試內(nèi)容。每章由要點(diǎn)導(dǎo)圖、知識(shí)解讀、同步自測(cè)、答案詳解四部分組成。先整體,后局部;講練結(jié)合。步步為營(yíng),扎實(shí)基礎(chǔ)。同時(shí)提供在線題庫、手機(jī)軟件、視頻課程、思維導(dǎo)圖課件、備考QQ群等服務(wù),構(gòu)建科學(xué)備考空間。
本書嚴(yán)格依據(jù)《銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試大綱》編寫,考點(diǎn)全面,重點(diǎn)突出,題目精練,且雙色印刷。實(shí)現(xiàn)了:
(1)將教材變薄,備考更科學(xué);
(2)知識(shí)點(diǎn)習(xí)題,講練更同步;
(3)多種新增值,學(xué)習(xí)更有趣。
章 個(gè)人理財(cái)概述...................................1
要點(diǎn)導(dǎo)圖...................................1
知識(shí)解讀...................................2
節(jié)個(gè)人理財(cái)及相關(guān)定義...................................2
第二節(jié)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因...................................6
第三節(jié)理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格和要求...................................8
同步自測(cè)...................................16
答案詳解...................................21
第二章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)...................................25
要點(diǎn)導(dǎo)圖...................................25
知識(shí)解讀...................................26
節(jié)理財(cái)師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識(shí)...................................26
第二節(jié)理財(cái)規(guī)劃中的法律法規(guī)...................................33
第三節(jié)理財(cái)產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī)...................................42
同步自測(cè)...................................66
答案詳解...................................71
第三章 理財(cái)投資市場(chǎng)概述...................................77
要點(diǎn)導(dǎo)圖...................................77
知識(shí)解讀...................................78
節(jié)金融市場(chǎng)概述...................................78
第二節(jié)金融市場(chǎng)分類...................................83
第三節(jié)理財(cái)投資市場(chǎng)介紹...................................88
同步自測(cè)...................................109
答案詳解...................................116
第四章 理財(cái)產(chǎn)品概述...................................122
要點(diǎn)導(dǎo)圖...................................122
知識(shí)解讀...................................122
節(jié)銀行理財(cái)產(chǎn)品...................................122
第二節(jié)銀行代理理財(cái)產(chǎn)品...................................127
第三節(jié)其他理財(cái)產(chǎn)品...................................140
同步自測(cè)...................................146
答案詳解...................................151
第五章 客戶分類與需求分析...................................155
要點(diǎn)導(dǎo)圖...................................155
知識(shí)解讀...................................155
節(jié)了解客戶需求的重要性...................................155
第二節(jié)了解客戶的主要內(nèi)容...................................157
第三節(jié)客戶分類與客戶需求分析...................................158
第四節(jié)了解客戶的方法...................................164
同步自測(cè)...................................167
答案詳解...................................170
第六章 理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法...................................173
要點(diǎn)導(dǎo)圖...................................173
知識(shí)解讀...................................174
節(jié)貨幣時(shí)間價(jià)值的基本概念...................................174
第二節(jié)規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算...................................177
第三節(jié)不規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算...................................178
第四節(jié)理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具...................................179
同步自測(cè)...................................184
答案詳解...................................188
第七章 理財(cái)師的工作流程和方法...................................191
要點(diǎn)導(dǎo)圖...................................191
知識(shí)解讀...................................192
節(jié)概述...................................192
第二節(jié)接觸客戶、建立信任關(guān)系...................................192
第三節(jié)分析客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀...................................195
第四節(jié)明確客戶的理財(cái)目標(biāo)...................................197
第五節(jié)制定理財(cái)規(guī)劃方案...................................200
第六節(jié)理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行...................................204
第七節(jié)后續(xù)跟蹤服務(wù)...................................205
同步自測(cè)...................................208
答案詳解...................................211
附錄 理財(cái)師金融服務(wù)技巧...................................215
要點(diǎn)導(dǎo)圖...................................215
知識(shí)解讀...................................215
部分理財(cái)師的商務(wù)禮儀與溝通技巧...................................215
第二部分工作計(jì)劃與時(shí)間管理...................................221
第三部分電話溝通技巧...................................225
第四部分金融產(chǎn)品服務(wù)推薦流程與話術(shù)...................................229
同步自測(cè)...................................231
答案詳解...................................233
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